證券投資基金公式(證券投資基金計(jì)算題需要哪些公式呢)
1.證券投資基金基礎(chǔ)知識計(jì)算題需要哪些公式呢
1。
資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益 收入-費(fèi)用=利潤 2。凈現(xiàn)金流（NCF）公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3。
流動比率=流動資產(chǎn)÷流動負(fù)債 4。速動比率=（流動資產(chǎn)存貨）÷流動負(fù)債 5。
資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債 ÷資產(chǎn)，資產(chǎn)負(fù)債率是使用頻率最高的債務(wù)比率。 6。
權(quán)益乘數(shù)（杠桿比率）=資產(chǎn)÷所有者權(quán)益=1 ÷（1-資產(chǎn)負(fù)債率） 負(fù)債權(quán)益比=負(fù)債÷所有者權(quán)益=資產(chǎn)負(fù)債率 ÷（1-資產(chǎn)負(fù)債率） 數(shù)值越大代表財(cái)務(wù)杠桿比率越高，負(fù)債越重。 7。
利息倍數(shù)=EBIT÷利息，EBIT是息稅前利潤。 利息倍數(shù)衡量企業(yè)對于長期債務(wù)利息保障程度。
資產(chǎn)負(fù)債率、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比衡量的是對于長 期債務(wù)的本金保障程度。 8。
存貨周轉(zhuǎn)率=年銷售成本÷年均存貨 存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=365天÷存貨周轉(zhuǎn)率 9。應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=銷售收入÷年均應(yīng)收賬款 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365天÷應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 10。
總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入÷年均總資產(chǎn) 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率越大，說明企業(yè)的銷售能力越強(qiáng)，資產(chǎn)利用效率越高。 11。
銷售利潤率=凈利潤÷銷售收入 12。資產(chǎn)收益率=凈利潤÷總資產(chǎn) 13。
凈資產(chǎn)收益率（權(quán)益報(bào)酬率）=凈利潤÷所有者權(quán)益 14。 FV=PV*(1+i)n, PV= FV ÷（1+i）n FV表示終值，即在第n年年末的貨幣終值；n表示年限；i表示年利率；PV表示本金或現(xiàn)值。
15。ir=in-P 式中：in為名義利率；ir為實(shí)際利率；P為通貨膨脹率。
16。 I=PV*i*t 式中：I為利息；PV為本金；i為年利率；t為計(jì)息時(shí)間。
17。單利終值的計(jì)算公式為：FV=PV*(1+i*t) 18。
單利現(xiàn)值的計(jì)算公式為：PV=FV÷（1+i*t）≈FV*(1-i*t) 19。貼現(xiàn)因子dt=1÷（1+St）t，其中st為即期利率。
20。市凈率（P/B）=每股價(jià)格÷每股凈資產(chǎn) 21。
市現(xiàn)率（P/CF）=每股價(jià)格÷每股現(xiàn)金流 22。市銷率（P/S）=每股價(jià)格÷每股銷售收入 。
2.基金的計(jì)算公式有哪些
1. 基金認(rèn)購份額計(jì)算公式：
認(rèn)購手續(xù)費(fèi) = 認(rèn)購金額 *[1-1/(1+認(rèn)購費(fèi)率)] （外扣法）
認(rèn)購期利息結(jié)轉(zhuǎn) = 認(rèn)購金額 * 同業(yè)存款利率 * （ 天數(shù)/365 ）
認(rèn)購份額 = （ 認(rèn)購金額-認(rèn)購手續(xù)費(fèi)+認(rèn)購期利息結(jié)轉(zhuǎn) ） / 基金凈值
2. 基金申購份額計(jì)算公式：
申購手續(xù)費(fèi) = 申購金額 * 申購費(fèi)率
申購份額 = （ 申購金額-申購手續(xù)費(fèi) ）/單位基金凈值
3. 基金贖回資金計(jì)算公式：
贖回手續(xù)費(fèi) = 贖回份額 * 單位基金凈值 * 贖回費(fèi)率
實(shí)際可得資金 = 贖回份額 * 單位基金凈值 - 贖回手續(xù)費(fèi)
4. 折價(jià)率=（單位份額凈值-單位市價(jià)）/單位份額凈值
根據(jù)此公式，折價(jià)率大于0（即凈值大于市價(jià)）時(shí)為折價(jià)，折價(jià)率小于0（即凈值小于市價(jià)）時(shí)為溢價(jià)。除了投資目標(biāo)和管理水平外，折價(jià)率是評估封閉式基金的一個(gè)重要因素。
由于規(guī)模限制、流動性影響，封閉式基金普遍存在折價(jià)率。高折價(jià)率是引發(fā)投資的重要因素。
例如，某一封閉式基金某日凈值為2.23元，當(dāng)天的收盤價(jià)為1.76元，那么，這只基金的折價(jià)值就是：
2.23-1.76=0.47（元）
折價(jià)率就是：
(2.23-1.76)/2.23=21.08%
擴(kuò)展資料：
購買基金注意事項(xiàng)：
一要、注意根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目的安排基金品種的比例。挑選最適合自己的基金，購買偏股型基金要設(shè)置投資上限。
二要、注意別買錯“基金”?；鸹鸨靡恍﹤瘟赢a(chǎn)品“渾水摸魚”，要注意鑒別。
三要、注意對自己的賬戶進(jìn)行后期養(yǎng)護(hù)?；痣m然省心，但也不可扔著不管。經(jīng)常關(guān)注基金網(wǎng)站新公告，以便更加全面及時(shí)地了解自己持有的基金。
四要、注意買基金別太在乎基金凈值。其實(shí)基金的收益高低只與凈值增長率有關(guān)。只要基金凈值增長率保持領(lǐng)先，其收益就自然會高。
五要、注意不要“喜新厭舊”，不要盲目追捧新基金，新基金雖有價(jià)格優(yōu)惠等先天優(yōu)勢，但老基金有長期運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)和較為合理的倉位，更值得關(guān)注與投資。
六要、注意不要片面追買分紅基金?；鸱旨t是對投資者前期收益的返還，盡量把分紅方式改成“紅利再投”更為合理。
七要、注意不以短期漲跌論英雄。以短期漲跌判斷基金優(yōu)劣顯然不科學(xué)，對基金還是要多方面綜合評估長期考察。
八要、注意靈活選擇穩(wěn)定省心的定投和實(shí)惠簡便的紅利轉(zhuǎn)投等投資策略。
選擇基金時(shí)，一定要衡量清楚自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不能盲目的聽信銷售人員的宣傳。如果自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱或是短期要使用的資金，不能投入太多在單一的股票類基金中，以免受到股市波動風(fēng)險(xiǎn)的沖擊較大。
因此，對于個(gè)人投資者而言，更有實(shí)際意義的，應(yīng)該是抱有長期投資的心態(tài)，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和續(xù)期選擇相應(yīng)適合的基金產(chǎn)品，避免過度追逐短期收益突出的熱點(diǎn)基金、多關(guān)注長期業(yè)績相對較為穩(wěn)健的基金，通過定投、組合配置來分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取長期穩(wěn)健的回報(bào)。
參考資料：
搜狗百科--基金份額
搜狗百科--基金
3.基金的計(jì)算公式有哪些
認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi) 認(rèn)購費(fèi)，指投資者在基金發(fā)行募集期內(nèi)購買基金單位時(shí)所交納的手續(xù)費(fèi)，目前國內(nèi)通行的認(rèn)購費(fèi)計(jì)算方法為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用；認(rèn)購費(fèi)費(fèi)率通常在1%左右，并隨認(rèn)購金額的大小有相應(yīng)的減讓。
申購費(fèi)是指投資者在基金存續(xù)期間向基金管理人購買基金單位時(shí)所支付的手續(xù)費(fèi)目前國內(nèi)通行的申購費(fèi)計(jì)算方法為：申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率，凈認(rèn)購金額=申購金額-申購費(fèi)用。我國《開放式投資基金證券基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開放式基金可以收取申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的5%。
目前申購費(fèi)費(fèi)率通常在1%左右，并隨申購金額的大小有相應(yīng)的減讓。 開放式基金收取認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的目的主要用于銷售機(jī)構(gòu)的傭金和宣傳營銷費(fèi)用等方面的支出。
贖回費(fèi) 贖回費(fèi)是指在開放式基金的存續(xù)期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時(shí)所支付的手續(xù)費(fèi)。贖回費(fèi)設(shè)計(jì)的目的主要是對其他基金持有人安排一種補(bǔ)償機(jī)制，通常贖回費(fèi)計(jì)入基金資產(chǎn)。
我國《開放式投資基金證券基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開放式基金可以收取贖回費(fèi)，但贖回費(fèi)率不得超過贖回金額的3%。目前贖回費(fèi)費(fèi)率通常在1%以下，并隨持有期限的長短有相應(yīng)的減讓。
轉(zhuǎn)換費(fèi)用 轉(zhuǎn)換費(fèi)用指投資者按基金管理人的規(guī)定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉(zhuǎn)換投資所需支付的費(fèi)用。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)的計(jì)算可采用費(fèi)率方式或固定金額方式；采用費(fèi)率方式收取時(shí)，應(yīng)以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算，費(fèi)率不得高于申購費(fèi)率。
通常情況下，此項(xiàng)費(fèi)用率很低，一般只有百分之零點(diǎn)幾。轉(zhuǎn)換費(fèi)用的有無或多少具有較大的隨意性，同時(shí)與基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金管理公司的策略有密切關(guān)系。
例如，傘式基金內(nèi)的子基金間的轉(zhuǎn)換不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，有的基金管理公司規(guī)定一定轉(zhuǎn)換次數(shù)以內(nèi)的轉(zhuǎn)換不收取費(fèi)用或由債券基金轉(zhuǎn)換為股票基金時(shí)不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用等等。 基金管理費(fèi) 基金管理費(fèi)是指支付給實(shí)際運(yùn)用基金資產(chǎn)、為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報(bào)酬。
基金管理費(fèi)年費(fèi)率按基金資產(chǎn)凈值的一定百分比計(jì)提，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金其管理費(fèi)相差較大，如目前貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。管理費(fèi)逐日計(jì)提，月底由托管人從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
基金托管費(fèi) 基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用，比如銀行為保管、處置基金信托財(cái)產(chǎn)而提取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付給托管人。
此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。 紅利再投資費(fèi) 指投資者將開放式基金的分配收益再投資于基金所需支付的費(fèi)用。
紅利再投資費(fèi)的計(jì)算可采用費(fèi)率方式或固定金額方式；采用費(fèi)率方式收取時(shí)，應(yīng)以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算，費(fèi)率不高于申購費(fèi)率，一般情況下，紅利轉(zhuǎn)投免收手續(xù)費(fèi)。 基金清算費(fèi)用 基金清算費(fèi)用是指基金終止時(shí)清算所需費(fèi)用，按清算時(shí)實(shí)際支出從基金資產(chǎn)中提取。
基金運(yùn)作費(fèi) 基金運(yùn)作費(fèi)包括支付注冊會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、召開年會費(fèi)用、中期和年度報(bào)告的印刷制作費(fèi)以及買賣有價(jià)證券的手續(xù)費(fèi)等。這些開銷和費(fèi)用是作為基金的營運(yùn)成本支出的。
操作費(fèi)占資產(chǎn)凈值的比率較小，通常會在基金契約中事先確定，并按有關(guān)規(guī)定支付。 稅費(fèi) 一般情況下，基金稅費(fèi)包括所得稅、交易稅和印花稅三類，我國目前對個(gè)人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅，對企業(yè)投資者獲得的投資收益應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。
鑒于基金的投資對象是證券市場，基金的管理人在進(jìn)行投資時(shí)已經(jīng)交納了證券交易所規(guī)定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開放式基金時(shí)也不需交納交易稅。 為支持開放式基金的發(fā)展，財(cái)政部、國稅總局在《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》中，對中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的開放式證券投資基金給予四個(gè)方面的稅收優(yōu)惠政策。
這四方面優(yōu)惠政策是：第一，對基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，在2003年底前暫免征收企業(yè)所得稅、營業(yè)稅； 第二，對個(gè)人投資者申購和贖回基金單位取得的 差價(jià)收入，在對個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收個(gè)人所得稅； 第三，對基金取得的股票的股息、紅利收入，債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅；對投資者（包括個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者）從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅； 第四，對投資者申購和贖回基金單位，暫不征收印花稅。 其它非交易費(fèi)用 包括開戶費(fèi)、轉(zhuǎn)換注冊費(fèi)（轉(zhuǎn)托管費(fèi)）等。
開戶費(fèi)指投資人在開立基金賬戶時(shí)支付的費(fèi)用；轉(zhuǎn)換注冊費(fèi)（轉(zhuǎn)托管費(fèi)）指投資人在辦理基金單位在不同銷售機(jī)構(gòu)的交易帳戶間的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)支付的費(fèi)用；賬戶維護(hù)費(fèi)指基金管理人向投資人收取的用于管理維護(hù)投資人基金賬戶的費(fèi)用。 以上費(fèi)用以固定金額的方式收取。
基金管理人可根。
4.基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識：平均值怎么計(jì)算
平均值的概念
平均值顧名思義，就是所有數(shù)值的平均數(shù)，屬于比較簡單的統(tǒng)計(jì)概念。
均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的平均值。
舉個(gè)例子吧：
1.某債券投資者近年的年收益率由低到高分別是-16%、4%、5%、5%、6%、8%，則該投資者收益率的平均值分別是（）和（）。
A.5%
B.12%
C.2%
D.6%
答案：C
解析：平均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的平均值。均值=（-16%+4%+5%+5%+6%+8%）/6=2%。
5.考試科目二和科目三哪個(gè)計(jì)算題多
基金從業(yè)資格考試科目二和科目二名稱分別為《證券投資基金基礎(chǔ)知識》、《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》，在考試中都有涉及計(jì)算的題目。
其中科目二計(jì)算題主要分布在資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、權(quán)益報(bào)酬率、即期利率、遠(yuǎn)期利率、名義利率、實(shí)際利率、單利、復(fù)利、方差、標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、波動率、基金利潤等內(nèi)容，涉及投資管理的基礎(chǔ)知識。
科目三計(jì)算題主要分布在股權(quán)基金的收益分配、交易與清算、總收益倍數(shù)、會計(jì)核算等方面。
兩科相比較而言，科目二計(jì)算題數(shù)量是大于科目三的，科目二更難。在實(shí)際考試過程中，科目二的計(jì)算題題量在10-20題左右，而科目三的計(jì)算題量在5-10題左右。
6.證券投資基金概述的知識點(diǎn)有什么
第一節(jié) 證券投資基金的概念，特征及作用 （一）證券投資基金的概念 證券投資基金是投資基金的一種主要類型。
它是通過發(fā)售基金單位，集中投資者的資金形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，基金持有人持有，按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。 世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂也不盡相同。
如美國將證券投資基金稱為“共同基金”；英國和我國香港特別行政區(qū)稱為.“單位信托基金”；日本和我國臺灣地區(qū)則稱之為“證券投資信托基金”。 （二）證券投資基金的特征 1.集合投資。
證券投資基金是一種集合投資方式，即通過向投資人發(fā)行基金份額或基金單位，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資。 同時(shí)，在投資過程中，能夠發(fā)揮資金集中的優(yōu)勢，有利于降低投資成本，獲取投資的規(guī)模效益。
2.專業(yè)管理?；蚍Q專家管理。
即證券投資基金是通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的專業(yè)化的投資管理機(jī)構(gòu)來進(jìn)行管理和運(yùn)作的。這類機(jī)構(gòu)由具有專門資格的專家團(tuán)隊(duì)組成。
專業(yè)管理還表現(xiàn)在：證券市場中的各類證券信息由專業(yè)人員進(jìn)行收集、分析；各種的證券組合方案由專業(yè)人員進(jìn)行研究、模擬和調(diào)整；分散投資風(fēng)險(xiǎn)的措施由專業(yè)人員進(jìn)行計(jì)算、測試等。 3.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金有特定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資組合和投資限制。證券投資基金在投資過程中通過科學(xué)的投資組合和投資限制，實(shí)行分散化投資，這將有利于實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合的多樣化，并通過不同資產(chǎn)和不同投資證券的相互補(bǔ)充，達(dá)到降低投資風(fēng)險(xiǎn)和提高收益的目的。
4.制衡機(jī)制。證券投資基金在運(yùn)作中實(shí)行制衡機(jī)制，即投資人擁有所有權(quán)、管理人和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)。
這種三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制，規(guī)范基金運(yùn)作，保護(hù)投資人的權(quán)益。 5.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
證券投資基金實(shí)行“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，即投資人根據(jù)其持有基金單位或份額的多少，分配基金投資的收益或承擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)。 （三）證券投資基金的作用 1.有利于拓寬投資者的投資渠道。
2.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展。 （1）有利于證券市場的穩(wěn)定； （2）促進(jìn)上市公司的規(guī)范化建設(shè)，推動上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善； （3）增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用。
3.推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新。 （1）推動貨幣市場和債券市場的發(fā)展； （2）推動資產(chǎn)證券化的發(fā)展； （3）促進(jìn)證券市場國際化和商業(yè)銀行的發(fā)展降低金融運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
第二節(jié) 證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的差別 證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的差別主要體現(xiàn)在以下的幾個(gè)方面： （一）證券投資基金與股票、債券差別 1.影響價(jià)格的主要因素不同。 在宏觀經(jīng)濟(jì)、政治環(huán)境大致相同的情況下，股票的價(jià)格主要受市場供求關(guān)系、上市公司經(jīng)營狀況等因素的影響；債券的價(jià)格主要受市場存款利率的影響。
證券投資基金的價(jià)格主要受市場供求關(guān)系或基金資產(chǎn)凈值的影響。其中，封閉式基金的價(jià)格主要受市場供求關(guān)系的影響；開放式基金的價(jià)格則主要取決于基金單位凈值的大小。
2.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常情況下，股票的收益是不確定的；債券的收益是確定的；證券投資基金的雖然也不確定，但其特點(diǎn)決定了其收益要高于債券。
另外，在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，股票投資的風(fēng)險(xiǎn)大于基金，基金投資的風(fēng)險(xiǎn)由大于債券。 3.投資回收期和方式不同。
股票投資是無期限的，如要回收，只能在證券交易市場上按市場價(jià)格變現(xiàn)；債券投資有一定的期限，期滿后可收回本息；投資基金中的封閉式基金，可以在市場上變現(xiàn)，存續(xù)期滿后，投資人可按持有的基金份額分享相應(yīng)的剩余資產(chǎn)；開放式基金沒有存續(xù)期限，投資人可以隨時(shí)向基金管理人要求贖回。 （二） 證券投資基金與銀行儲蓄存款的差別 1.性質(zhì)不同。
存款屬于債權(quán)類合同或契約，銀行對存款者負(fù)有完全的法定償債責(zé)任；證券投資基金屬于股權(quán)合同或契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。 2.收益和風(fēng)險(xiǎn)程度不同。
一般情況下，銀行存款利率都是相對固定的，幾乎沒有風(fēng)險(xiǎn)；基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)程度都高與銀行存款。 3.投資方向與獲利內(nèi)容不同。
銀行將儲蓄存款的資金通過企業(yè)貸款或個(gè)人信貸投放到生產(chǎn)或消費(fèi)領(lǐng)域，以獲取利差收入；證券投資基金將投資者的資金投資于證券市場，通過股票分紅或債券利息來獲得收益，同時(shí)通過證券市場差價(jià)來獲利。 4.信息披露程度不同。
銀行吸收存款之后，沒有義務(wù)向存款人披露資金的運(yùn)行情況；證券投資基金管理人則必須定期向投資者公布基金投資情況和基金凈值情況，如凈值公告、定期報(bào)告等。 第三節(jié) 證券投資基金的主要類型及特征。
7.證券投資基金的定義 常識
證券投資基金（Securities Investment Fund）是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
根據(jù)證券投資基金的含義，我們可以看出其性質(zhì)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(1)證券投資基金是一種集合投資制度。
證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那里聚集巨額資金，組建投資管理公司進(jìn)行[2] 專業(yè)化管理和經(jīng)營。在這種制度下，資金的運(yùn)作受到多重監(jiān)督。
(2)證券投資基金是一種信托投資方式。
它與一般金融信托關(guān)系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個(gè)關(guān)系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業(yè)務(wù)的一種形式，又有自己的特點(diǎn)。如從事有價(jià)證券投資主要當(dāng)事人中還有一個(gè)不可缺少的托管機(jī)構(gòu)，它不能與受托人（基金管理公司）由同一機(jī)構(gòu)擔(dān)任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不對每個(gè)投資者的資金都分別加以運(yùn)用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運(yùn)作。
(3)證券投資基金是一種金融中介機(jī)構(gòu)。
它存在于投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉(zhuǎn)換成金融資產(chǎn)，通過專門機(jī)構(gòu)在金融市場上再投資，從而使貨幣資產(chǎn)得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負(fù)有經(jīng)營、管理的職責(zé)，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。
(4)證券投資基金是一種證券投資工具。
它發(fā)行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構(gòu)成有價(jià)證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，并憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔(dān)證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
8.基金從業(yè)資格考試科目二和科目三計(jì)算題分別有多少
基金從業(yè)資格考試科目二和科目二名稱分別為《證券投資基金基礎(chǔ)知識》、《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》，在考試中都有涉及計(jì)算的題目。
其中科目二計(jì)算題主要分布在資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、權(quán)益報(bào)酬率、即期利率、遠(yuǎn)期利率、名義利率、實(shí)際利率、單利、復(fù)利、方差、標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、波動率、基金利潤等內(nèi)容，涉及投資管理的基礎(chǔ)知識。
科目三計(jì)算題主要分布在股權(quán)基金的收益分配、交易與清算、總收益倍數(shù)、會計(jì)核算等方面。
兩科相比較而言，科目二計(jì)算題數(shù)量是大于科目三的，科目二更難。在實(shí)際考試過程中，科目二的計(jì)算題題量在10-20題左右，而科目三的計(jì)算題量在5-10題左右。
9.基金的基礎(chǔ)知識
證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的投資于證券的集合投資理財(cái)方式，
基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場或債券市場，為投資人賺取利潤的一種專家理財(cái)?；鸶鶕?jù)風(fēng)險(xiǎn)大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據(jù)自己的情況進(jìn)行投資，如果你是長期投資可進(jìn)行分散投資，幾種基金進(jìn)行搭配購買.也可以根據(jù)自己的性格及資金情況來定，怎么投資.
基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數(shù)型基金，股票下跌會造成基金的下跌，股票上漲會引起基金的上漲
買基金，一般是一元一份，申購最低1000元，或1000的倍數(shù)，定投一般需要200元/月。
買基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。
債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)和盈利不同。股票型基金風(fēng)險(xiǎn)大，收益也大。債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對較小，當(dāng)然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力大小來選擇。
新手買基金（引自我團(tuán)團(tuán)長）
一。銀行申購：是最差的一種買賣基金方法：前端收費(fèi)要申購費(fèi)1.5%，贖回費(fèi)0.5%，后端收費(fèi)按2%左右收取贖回費(fèi)，不過那是屬于持有不超過半年的情況，贖回費(fèi)是按年遞減收取的，一般持有超過3年就免贖回費(fèi)。每個(gè)銀行可以購買大約100來種基金，錢還要4—7天到帳，時(shí)間長。說不定行情變化了，你想再申購，可是錢沒有到帳。是最差的一種買賣基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購：要申購費(fèi)1.5%可以打6折，贖回費(fèi)0.5%。每個(gè)可以基金公司購買自己的基金，要從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊。開通網(wǎng)上銀行，贖回時(shí)錢要4—7天到帳，時(shí)間長。說不定行情變化了，你想再申購，可是錢沒有到帳。開通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊，比較麻煩，是較差的一種買賣基金方法。三。開通證券賬戶，坐在家里，網(wǎng)上申購，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購買基金：買入申購費(fèi)0.3%.賣出贖回費(fèi)0.3%.
最近基金行情是隨股市出現(xiàn)反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區(qū)域?qū)儆陲L(fēng)險(xiǎn)比較低的區(qū)域，也是比較適合投資的區(qū)域，關(guān)注基金可以關(guān)注領(lǐng)漲品種，看自己份風(fēng)險(xiǎn)承受能力去做出選擇，風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者可以關(guān)注指數(shù)基金，如無風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以關(guān)注債券基金，今年最好的品種是東方穩(wěn)健。
不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時(shí)，應(yīng)遵循以下四個(gè)原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個(gè)月的日常費(fèi)用，剩余的錢才可能用來考慮投資。進(jìn)行投資，考慮到收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險(xiǎn)。如果將日常家用的錢全數(shù)用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專業(yè)的角度講，這也是不科學(xué)的。 原則二：確定資金使用的期限。開放式基金可以每天申購贖回，但還是認(rèn)為投資基金應(yīng)該考慮中長期，最好是3到5年，甚至更長。投資人在考慮投資時(shí)，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。
10.基金基本知識
基金的基本知識可以去找一些書，比如中信出版社的關(guān)于基金的書，還有可以前往一些網(wǎng)站去相關(guān)公式的基金背景，知己知彼。也可以在網(wǎng)上尋找相關(guān)基金專家的視頻等等。
1. 類別。證券投資基金，開方式基金，封閉式基金，契約型基金，公司型基金，成長型基金，收入型基金，平衡型基金，公募基金，私募基金，股票基金，債券基金等等。
2. 組織。基金的組織中包括：基金契約，基金管理人，基金托管人，基金持有人大會，基金托管協(xié)議。
3. 交易?；鸾灰资且粋€(gè)很重要的環(huán)節(jié)，其中基金成立到購買，會有：基金成立日、基金募集期、基金存續(xù)期、基金單位、基金開放日、基金認(rèn)購、基金申購、基金轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶。
4. 費(fèi)用。基金交易費(fèi)中存在兩種是費(fèi)用：基金交易費(fèi)用和基金運(yùn)營費(fèi)用。其中基金交易費(fèi)用指基金進(jìn)行基金交易時(shí)發(fā)生的費(fèi)用，包括認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等。基金運(yùn)營費(fèi)是基金運(yùn)營費(fèi)指的是在基金運(yùn)作過程中所發(fā)生的費(fèi)用。
5. 信息披露?；鸬男畔⑴吨邪ǎ洪_放式基金信息披露、招募說明書、公開說明書、基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金資產(chǎn)總值、基金資產(chǎn)凈值、基金單位資產(chǎn)凈值、基金累計(jì)凈值。
6. 收益分配?；鹗找娣峙渲邪ǎ夯鹗找?、基金凈收值、權(quán)益登記日、除息日、紅利再投資。
7. 風(fēng)險(xiǎn)。投資的市場中最不缺的就是風(fēng)險(xiǎn)，其中包括：購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、開放式基金申購及贖回未知價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、開放式基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
擴(kuò)展資料：
基金（Fund）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會的基金。
從會計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。
參考資料：百度百科 基金知識介紹
