投資基金復點(證券投資基金應該怎么復習啊?東西實在太多了!)

1.證券投資基金應該怎么復習啊?東西實在太多了!

呵呵，我覺得樓主更應該問“怎么背東西？”作為一個走過高考，也算是久經考驗的過來人，我對考試，尤其是這種要背東西的考試，還是有點經驗的。

呵呵，樓主沒說年紀，但是既然參加證券基金考試，應該是過了18歲了。而人的機械記憶能力（就是我們通常所說的“死記硬背”能力），在十四五歲達到頂峰，之后就持續(xù)下降（過目不忘那種天才變態(tài)不在我們討論之列）。

尤其是很多依賴于網絡、電子產品記東西的人，機械記憶能力下降就更快。相對應的，理解記憶能力就開始上升。

所以，樓主“四月份背到現在剛背完第一章到第三章”。我猜測，樓主不但很難背下來一個概念，而且即使背下來，過幾天也很容易就忘了。

呵呵，所以，只是死背肯定是沒有出路的。那怎么辦呢？當然只有理解記憶了。

樓主說“書上的東西我能理解”。不知道我對“理解”的定義和樓主的是否相同。

我認為要理解一個東西，不是說看到書上說基金是個什么東西，哦，原來是這樣啊，我“理解”了。我認為，這還僅僅是“知道”了（基金這個概念），還談不上理解。

由于我不是證券行業(yè)的從業(yè)人員，手上也沒有證券投資基金的書或者復習資料，所以僅僅以百度百科中證券投資基金的定義為例闡述，怎么來理解，進而記憶，從而通過考試。百度百科對證券投資基金的定義為“證券投資基金是一種利益共存、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式?！?/p>

樓主注意看一下百科中的原文，“投資者、基金托管人”等概念都是標了藍色的，這包含了基金的三個對象，還有“股票”也是標了藍色的，這是投資對象，由此，從投資者出發(fā)，他們給錢聚到基金托管人（怎么聚？“通過發(fā)行基金份額”，即所謂的認購）；托管人干嘛，他們托管基金，那誰干活？；基金管理人，他們負責運作，投資對象是“股票、債券等”；那投資人怎么分錢，“投資收益按基金投資者的投資比例進行分配”；誰來分？還是基金管理人。呵呵，通過上述過程，我覺得樓主就能理解了基金運作的整個流程，再記住幾個關鍵詞（百度百科標藍色的詞，這應該一點都不難），和最前面的一個“帽子”——“證券投資基金是一種利益共存、風險共擔的集合證券投資方式”，就可以算記住整個概念了。

考試就不成問題了。呵呵，以上是我的一點淺見。

希望對樓主有用。另外，略說一下心態(tài)問題，生活中經常會有些事情對我們很重要，很緊急，偏偏自己想做好卻又很吃力。

真是急死個人。越是這樣，越要把心態(tài)放平和一些，一方面是要努力，抓緊時間，用心去做，另一方面則要放寬心，想開了，其實沒有什么大不了的。

對于樓主來說，心情急躁，是會大大影響理解和記憶的。由于我沒有參加過證券投資基金的考試，也沒有相關資料，所以只能泛泛而談，不能給予更多更有針對性的幫助，還請樓主見諒。

最后，祝樓主復習順利，考試成功！ 呵呵，補充，剛看到樓上講的“然后做題，發(fā)現不會的至少在書上翻答案時知道大致在什么地方。劃一劃，反復看，反復做，不管用中括號小括號大括號還是畫樹圖，理一理知識點?！?/p>

發(fā)現自己忘講了。除了我前面說的概念的理解外，為了鞏固自己的理解和記憶，更是為了應付考試，不斷做題，反復做題，是非常有必要的。

2.求基金入門知識???簡單點

基金投資入門系列——基礎知識 1、什么是證券投資基金？ 通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者的資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。

2、證券投資基金是如何分類的？ 按照基金規(guī)?？煞耠S時變化分，可分為開放式基金和封閉式基金。 按照資產配置比例的不同可分為貨幣市場基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。

3、什么是封閉基金？什么是開放式基金？ 封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規(guī)?？倲挡蛔儭⒒鹕鲜泻笸顿Y者通過證券市場（一般是交易所）轉讓、買賣的基金。 開放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內規(guī)模隨時增減、投資者可以按基金凈值在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購和贖回的基金。

4、開放式基金和封閉式基金有哪些區(qū)別： ◎基金規(guī)模和續(xù)存期不同 開放式基金因投資者可隨時申購和贖回，故基金規(guī)模不固定，也不設定續(xù)存期。而封閉式基金規(guī)模固定，有續(xù)存期規(guī)定。

◎買賣方式不同 開放式基金類似保險產品，可通過基金管理公司的投資顧問銷售，也可通過銀行代理銷售。封閉式基金類似股票，在交易所交易。

◎定價方式不同 雖然兩者的價值均是按基金單位核算的資產凈值，但是開放式基金價格嚴格按照單位資產凈值計算，而封閉式基金交易價格會受到時常供求因素影響，因此在單位資產凈值基礎上會有折價和溢價的情形。 5、開放式基金相對封閉式基金有哪些優(yōu)勢？ 相對封閉式基金，開放式基金有以下優(yōu)勢： ◎透明度高 開放式基金每天都會披露基金單位資產凈值，準確體現基金運作的真實價值。

◎流動性好 投資者可以隨時按照基金單位資產凈值申購、贖回，避免了折價風險。另一方面，基金管理人為滿足投資人的贖回需要，不會持有難以變現的資產，使組合流動性優(yōu)于封閉式基金。

◎更好的客戶服務 投資開放式基金后你可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務，比如帳戶查詢和理財咨詢，這些是封閉式基金所沒有的。 6、什么是成長型基金？什么是價值型基金？ 成長型基金的投資風格旨在挑選盈利增長優(yōu)于平均水平，并具備增值潛力的公司。

成長型的重點并不著眼于股票的現價，而是預期未來股價表現會優(yōu)于市場平均水平。而價值型基金的投資風格旨在買入價格相對內在價值顯得較低的股票，預期股票價格會重返應有的合理水平。

7、什么是指數基金？什么是增強指數基金？ ◎指數基金是一種以擬合目標指數、跟蹤目標指數變化為原則，實現與市場同步成長的基金品種。指數基金的投資采取擬合目標指數收益率的投資策略，分散投資于目標指數的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標指數所代表的資本市場的平均收益率。

◎增強指數基金是指通過指數化投資和積極投資的有機結合，實現投資風險和收益的優(yōu)化平衡，力求使基金取得超過市場的投資收益，實現基金資產的長期穩(wěn)定增值。 8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？ ◎收益型基金是以追求基金當期收入為投資目標的基金，其投資對象主要是歷史分紅記錄不錯的績優(yōu)股、債券等有價證券。

收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。 ◎平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產總額的25%至50%投資于債券，其余的投資于普通股。

其風險和收益狀況介于成長型基金和收益型基金之間。 9、什么是股票基金、債券基金、貨幣市場基金，以及其他基金品種？ 根據投資對象的不同，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金、指數基金和認股權證基金等。

◎股票基金是指以股票為主要投資對象的投資基金； ◎債券基金是指以債券為投資對象的投資基金； ◎貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業(yè)票據、公司債券等貨幣市場短期◎有價證券為投資對象的投資基金； ◎期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金； ◎期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金； ◎指數基金是指以某種證券市場的價格指數為投資對象的投資基金； ◎認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。 10、什么是契約型基金和公司型基金？ 根據組織形態(tài)的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。

◎契約型投資基金也稱信托型投資基金，是指基金發(fā)起人依據其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約，發(fā)行基金單位而組建的投資基金； ◎公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，并將資產投資于特定對象的投資基金。 目前國內已經發(fā)起成立的開放式基金都是契約型基金。

11、什么是LOF基金？ LOF基金，英文全稱是”ListedOpen-EndedFund”，漢語稱為”上市型開放式基金”。也就是上市型開放式基金發(fā)行結束后，投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

不過投資者如果是在指定網點申購的基金份額，想要上網拋出，。

3.基金知識入門

剛剛開始不妨選擇定投

工商銀行定投不錯基金比較全，定投扣款時間比較靈活；

網銀8折

服務態(tài)度較好

帶上身份證及銀行卡到銀行柜臺開通基金賬戶及網上銀行

日后在網銀上就是可以買賣基金了

如何選擇基金

樓主強烈建議投資指數基金

定投基金這樣可以平攤風險，積少成多；但是記住在平坦風險的同時也是平攤了收益

所以建議投資波動較大的指數型基金

建議投資指數基金

1、指數基金長期持有收益高于70%的股票基金

2、巴菲特說過：近30年 來指數基金是最能賺錢的工具之一

3、況且指數基金費用較低（嘉實300申購費只有0.5%；股票型基金一般申購費是1.5%，所以長期定投會用也是關鍵）

長期投資收益不錯啊

如：嘉實滬深300/廣發(fā)滬深300

所以投資指數基金，避免了只賺指數不賺錢的狀況

定投建議做少持有3-5年這樣可以避開一個輪回（牛熊交替期）才會發(fā)現有較好的收收益

假如投資的基金年收益在12%的話

你將會在6年后得到本金一倍的回報但是收益與風險是并存的

國外數據顯示定投10年以上風險為0

4.買基金的基礎知識

開放式基金操作流程

第一步、閱讀有關法律文件 投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規(guī)則等文件，仔細了解有關基金的投資方向、投資策略、投資目標及基金管理人業(yè)績及開戶條件、具體交易規(guī)則等重要信息，對準備購買基金的風險、收益水平有一個總體評估，并據此作出投資決定。按照規(guī)定，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

第二步、開立基金帳戶 投資人買賣開放式基金首先要開立基金帳戶。按照規(guī)定，有關銷售文件中對基金帳戶的開立條件、具體程序需予以明確。上述文件將放置于基金銷售網點供投資人開立基金帳戶時查閱。

第三步、購買基金 投資人在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為認購。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資人認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項，在注冊登記機構辦理有關手續(xù)并確認認購。

在基金成立之后，投資人通過銷售機構申請向基金管理公司購買基金單位的過程稱為申購。

投資人申購基金時通常應填寫申購申請書，交付申購款項?？铑~一經交付，申購申請即為有效。具體申購程序會在有關基金銷售文件中詳細說明。申購資金單位的數量是以申購日的基金單位資產凈值為基礎計算的。具體計算方法須符合監(jiān)管部門有關規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中載明。

第四步、賣出基金 與購買基金相反，投資人賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價格賣給基金管理人并收回現金，這一過程稱為贖回。其贖回金額是以當日的單位基金資產凈值為基礎計算的。

投資人贖回基金通常應在基金銷售點填寫贖回申請書。按照《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，基金管理人應當于收到基金投資人贖回申請之日起3個工作日內，對該交易的有效性進行確認，并應當自接受基金投資人有效贖回申請之日起7個工作日內，支付贖回款項。

此外，對于開放式基金來說，投資人除了可以買賣基金單位外，還可以申請基金轉換、非交易過戶、紅利再投資。

第五步、申請基金轉換 基金轉換，是指當一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將持有的一只基金轉換為另一只基金。即，投資人賣出一只基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉換費用非常低，甚至不收。

第六步、非交易過戶 基金的非交易過戶是指在繼承、贈與、破產支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權轉移的行為。非交易過戶也需到基金的銷售機構辦理。

第七步、紅利再投資 紅利再投資是指基金進行現金分紅時，基金持有人將分紅所得的現金直接用于購買該基金，將分紅轉為持有基金單位。對基金管理人來說，紅利再投資沒有發(fā)生現金流出，因此，紅利再投資通常是不收申購費用的。

5.基金 基礎知識

根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。

開放式基金不上市交易，一般通過銀行申購和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。（2）根據組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

基金買賣指南 準備過程 投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規(guī)則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。 個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業(yè)執(zhí)照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委托書、經辦人身份證及復印件。

攜帶好準備資料，客戶在銀行的柜臺網點填寫基金業(yè)務申請表格，填寫完畢后領取業(yè)務回執(zhí)，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業(yè)務當日兩天以后可以到柜臺領取業(yè)務確認書。在領取了業(yè)務確認書后，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。

如何購買 在完成開戶準備之后，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點柜臺填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15:00以前提交申請，由柜臺受理，并領取基金業(yè)務回執(zhí)。

在辦理基金業(yè)務兩天之后，投資者可以到柜臺打印業(yè)務確認書。 如何贖回 當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫并提交交易申請單，在柜面受理后，投資者可以在5天后查詢，贖回資金到賬。

如何撤回 交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在柜面填寫交易申請表格，注明撤消交易。如果在15點以后，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。

目前，幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網上交易基金。

6.新手投資基金理財需要掌握哪些基礎知識

1、根據自己的風險承受能力和投資目安排基金品種比例，挑選最適合自己的基金。

購買偏股型基金要設置投資上限，所謂投資上限是指自己投資受損時所能承受的最大金額達，到上限后就要果斷將損失鎖定在可承受的范圍。另外在股市低迷時，可選擇貨幣基金，避免風險在股市火爆時，可選擇股票型基金分享牛市的好收益，通過不同類型基金的優(yōu)化配置，來達到控制風險和增加收益的雙贏格局。

2、注意別買錯基金 基金火爆引得一些偽劣產品渾水摸魚，先是一些境外基金，以所謂高收益誘餌蒙蔽投資者，最近民間又出現了一種所謂私人股權的基金，這種私人股權基金不受法律保護且有非法集資之嫌。 3、注意定期檢查自己的投資收益 根據市場的節(jié)奏變化對自己的賬戶進行后期養(yǎng)護，基金雖然比股票省心，但也不可扔著不管，還是要多多進行后期養(yǎng)護。

如果能把握市場脈搏，及時更換基金可以更有效地規(guī)避風險和擴大收益。 4、注意買基金別太在乎基金的凈值 其實基金的收益高低與基金份額沒有什么關聯，只與凈值增長率有關，只要基金凈值增長率保持領先其收益就自然會高。

5、不要喜新厭舊，不要盲目追捧新基金 新基金雖有價格優(yōu)惠、選擇性強等先天優(yōu)勢，但老基金長期運作的經驗，操作穩(wěn)鍵有較為合理的倉位更值得關注與投資。 最后建議大家，投資基金，一定要多多學習知識，當然我們不是專業(yè)人員，不用了解很多，但至少要懂得一些起碼的常識，學會這些常識后你就能對未來發(fā)生的一些狀況作出自己的判斷，不會因為一時的漲跌而是去冷靜，慌慌張張地去求教別人。

7.了解基金的基礎知識.

近期見到有很多網友常常提問基金是怎么回事，好象基金是個很復雜難懂的東西，又說推薦去讀的基金知識文章看不懂。

因此我常想如何讓這些朋友在最短的時間內理解基金是什么，為大家展示一下這些并不神秘的基金，于是萌生想法，試著盡可能用通俗的語言解釋下什么是基金，希望對這些朋友盡快了解基金有所幫助。 假設您有一筆錢想投資債券、股票啦這類證券進行增值，但自己又一無精力二無專業(yè)知識，三呢錢也不算多，就想到與其他10個人合伙出資，雇一個投資高手（理論上比我還高點的），操作大家合出的資產進行投資增值。

但這里面，如果10多個投資人都與投資高手隨時交涉，那事還不亂套，于是就推舉其中一個最懂行的牽頭辦這事。 定期從大伙合出的資產中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務費報酬，當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關風險的事向高手隨時提醒著點，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務費。

上面這些事就叫作合伙投資。 將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。

這種民間私下合伙投資的活動如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業(yè)監(jiān)管有關法規(guī)的認可）。 如果這種合伙投資的活動經過國家證券行業(yè)管理部門（中國證券監(jiān)督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現在常見的基金。

基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是這種合伙投資的牽頭操作人，不過它是個公司法人，資格要經過中國證監(jiān)會審批的?；鸸九c其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一，另一方面由于它牽頭操作，要從大家合伙出的資產中按一定的比例每年提取勞務費（稱基金管理費），替投資者代雇代管理負責操盤的投資高手（就是基金經理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產和收益情況。

當然基金公司這些活動是證監(jiān)會批準的。 為了大家合伙出的資產的安全，不被基金公司這個牽頭操作人偷著挪用，中國證監(jiān)會規(guī)定，基金的資產不能放在基金公司手里，基金公司和基金經理只管交易操作，不能碰錢，記帳管錢的事要找一個擅長此事又信用高的人負責，這個角色當然非銀行莫屬。

于是這些出資（就是基金資產）就放在銀行，而建成一個專門帳戶，由銀行管帳記帳，稱為基金托管。當然銀行的勞務費（稱基金托管費）也得從大家合伙的資產中按比例抽一點按年支付。

所以，基金資產相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風險，基本沒有被偷挪走的風險。 從法律角度說，即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了，向它們追債的人都無權碰大家基金專戶的資產，因此基金資產的安全是很有保障的。

如果這種公募基金在規(guī)定的一段時間內募集投資者結束后宣告成立（國家規(guī)定至少要達到1000個投資人和2億元規(guī)模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，并約定大伙誰也不能中途撤資退出，但以后到某年某月為止我們大家就算帳散伙分包袱，中途你想變現，只能自己找其他人賣出去，這就是封閉式基金。 如果這種公募基金在宣告成立后，仍然歡迎其他投資者隨時出資入伙，同時也允許大家隨時部分或全部地撤出自己的資金和應得的收益，這就是開放式基金。

不管是封閉式基金還是開放式基金，如果為了方便大家買賣轉讓，就找到交易所（證券市場）這個場所將基金掛牌出來，按市場價在投資者間自由交易，就是上市的基金。 現在我們再來讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的投資于證券的集合投資理財方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管（一般是信譽卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。 基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。

我國基金暫時都是契約型基金，是一種信托投資方式。 證券投資基金的特點： 1、專家理財是基金投資的重要特色。

基金管理公司配備的投資專家，一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗，以科學的方法研究股票、債券等金融產品，組合投資，規(guī)避風險。 相應地，每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費，用于支付公司的運營成本。

另一方面，基金托管人也會從基金資產中提取托管費。此外，開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。

上市封閉式基金和上市開放式基金的持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。 2、組合投資，分散風險。

證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時分散投資于很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。 3、方便投資，流動性強。

證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。 證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。

我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。 附帶解。

8.新手如何投資基金

第一：學習基礎知識；第二：充分了解自己的狀況；第三：注意搜集媒體、專家、朋友的介紹推薦，確立一個大范圍；第四：精挑細選，縮小范圍；第五：長期跟蹤，鎖定目標；第六：等待一個好時機，大膽進入。

買基金方式有很多種： 1.在基金網站上買，叫基金直銷，優(yōu)點：申購和贖回的費率較低；缺點：定投不是很方便，同時要到很多家基金公司網站注冊，如果銀行卡丟了，換銀行卡帳號非常的麻煩； 2.在銀行營業(yè)辦理買賣基金，優(yōu)點：安全有保障，基金種類繁多；缺點：1.時間限制，必須在工作日內的9:30-15:00內交易；2.來回跑銀行且有還要排隊，浪費時間； 3.在網上銀行購買， 優(yōu)點：購買基金方便，基金種類繁多；缺點：不當操作可能會產生安全的情況，但這種情況很少； 4.其它辦法，比如證券公司，基金公司直銷處等。

9.證券投資基金該怎么復習

第 一 章 證券投資基金概述 提示：本章內容沒有很大變化。

主要介紹證券投資基金的一些基礎知識。 證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

與直接投資股票、債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。 第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點 一、證券投資基金的概念 定義：證券投資基金（簡稱“基金”）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

證券投資基金在美國被稱為“共同基金”；在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”；在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”域“集合投資計劃”；在日本和我國臺灣區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。 例題1： 判斷正誤：證券投資基金的管理者是基金的實際所有者。

答案：錯誤 二、證券投資基金的特點（5點，P2-3） （一）集合理財，專業(yè)管理 （二）組合投資，分散風險 （三）利益共享，風險共擔 （四）嚴格監(jiān)管，信息透明 （五）獨立托管，保障安全 例題2：以下關于證券投資基金中的專業(yè)理財含義描述正確的是（ ）。 A。

專業(yè)理財就是由擁有超常能力的基金經理理財 B。理財的主要方法是由投資者決定的 C。

理財機構的從業(yè)人員由專業(yè)人士組成 D。理財是由專業(yè)機構運作的 答案：CD 三、證券投資基金與其他金融工具的比較 （一）基金與股票、債券的差異（3點、P3-4） 1。

反映的經濟關系不同 股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑讓，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。 2。

所籌資金的投向不同 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。 3。

投資收益與風險大小不同 通常情況下，股票價格的波動性大，是一種高風險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來一定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種；基金投資于眾多股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。 （二）基金與銀行儲蓄存款（3點，P4） 1。

性質不同 基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；基金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔投資損失風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任。

2。收益與風險大小不同 一般情況下，基金并不保證本金的安全，存在虧損的可能性，但也有機會分享證券市場上漲帶來的收益；銀行存款利率相對固定，投資者幾乎沒有損失本金的可能性。

3。信息披露程度不同 基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。