創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)資金犯罪
1.創(chuàng)業(yè)融資如何避免陷入集資詐騙罪,非法吸收公眾存款罪
集資詐騙罪是一種非法集資型犯罪，是指以非法占有他人財(cái)產(chǎn)為目的，使用詐騙方法，公開向社會不特定對象吸納存款的行為。
而且，對于施行以上行為，必須達(dá)到一定數(shù)額才能構(gòu)成犯罪，比如說，個人犯集資詐騙罪，必須達(dá)到10萬元以上才構(gòu)成犯罪。而非法集資，則是一類犯罪的統(tǒng)稱，不是具體的某一個犯罪。
比如集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪都是屬于非法集資犯罪。很多人甚至律師都誤以為非法集資是一個罪名，這是一個誤區(qū)，非法吸收公眾存款罪是集資詐騙罪的基礎(chǔ)犯罪，如果非法吸收公眾存款，具有非法占有目的，以欺騙手段集資，就構(gòu)成集資詐騙罪 假設(shè)某人和幾個朋友籌資1千萬開公司，不僅沒賺到錢，還虧的血本無歸，投資人都到經(jīng)偵去鬧~。
表面上看，這的確是一種集資行為，而且數(shù)額巨大，遠(yuǎn)超過了10萬，似乎達(dá)到了犯罪標(biāo)準(zhǔn)，但是依然和集資詐騙罪風(fēng)馬牛不相及。首先，集資對象不符合 集資詐騙罪是要求向社會不特定對象公開宣傳后集資，如果創(chuàng)業(yè)者僅僅是在幾個朋友內(nèi)部集資，他們屬于特定的對象 法律依據(jù)是2011年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條 “未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。”
該條文就是專門針對這種向朋友、家人集資的情況。其次，宣傳手段不符合 一般來說，這種朋友內(nèi)部集資的，不會面向社會公開宣傳集資需求。
所謂的公開宣傳，是指面向社會公開宣傳比如發(fā)傳單、群發(fā)短信、微信、不計(jì)對象和標(biāo)準(zhǔn)的打電話等方式。注意，在這種創(chuàng)業(yè)活動中，這里所說的公開宣傳，是指對融資需求的宣傳，一般是在公司在成立之前，不是說公司成立后合法的宣傳公司產(chǎn)品，比如商品宣傳廣告等。
另外，還有一種比較難以辨別的方式，經(jīng)常會被司法機(jī)關(guān)和法院認(rèn)定為“公開宣傳”，那就是“口口相傳”，不過這種最常見的領(lǐng)域，是在民間借貸領(lǐng)域。何謂口口相傳，在非法集資案件中，就是指雖然沒有用典型的發(fā)傳單、大字報(bào)、網(wǎng)絡(luò)、廣告等方式公開宣傳，但是，集資人任由集資信息在社會上流傳，比如你要向朋友張三借錢，張三把這個消息告訴李四，李四告訴王五。
你向張三借錢本來沒關(guān)系，但是如果李四、王五等人聽說這個消息后，主動來找你，說完借錢給你，你欣然答應(yīng)，那就是口口相傳型非法集資。這種情況區(qū)分起來非常麻煩，杰哥以前就接到這樣一個案件，作為辯護(hù)人只能根據(jù)證據(jù)中的借款人口供，一個個去核對借款人和出借人的關(guān)系，從他們相互的口供中，核實(shí)他們之間的朋友關(guān)系，借錢的具體過程（誰跟誰借）和理由等等。
因此，區(qū)分合法集資和“口口相傳”的關(guān)鍵，是看集資人是先認(rèn)錢還是先認(rèn)人，如果先認(rèn)人再認(rèn)錢，那就是合法的，如果先認(rèn)錢再認(rèn)人甚至只認(rèn)錢不認(rèn)人，那就是比較典型的口口相傳后對不特定對象集資的行為。關(guān)于口口相傳的規(guī)定，并沒有明文的規(guī)定，只有類似的規(guī)定，在2014年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》““向社會公開宣傳”，包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。”
這也是為什么互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)眾籌受到嚴(yán)格限制的原因 另外，這也是為什么近幾年對股權(quán)眾籌進(jìn)行嚴(yán)格的限制，因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)股權(quán)眾籌其實(shí)就是面對互聯(lián)網(wǎng)公開集資，發(fā)行股票的行為，涉嫌的罪名就是擅自發(fā)行股票罪，該罪也是非法集資犯罪的類型之一。因此《股權(quán)眾籌風(fēng)險專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》就規(guī)定：“平臺及平臺上的融資者進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資，嚴(yán)禁從事以下活動：一是擅自公開發(fā)行股票。
向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過200人的，為公開發(fā)行，應(yīng)依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。未經(jīng)核準(zhǔn)擅自發(fā)行的，屬于非法發(fā)行股票。
二是變相公開發(fā)行股票。向特定對象發(fā)行股票后股東累計(jì)不超過200人的，為非公開發(fā)行。
非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行，不得通過手機(jī)APP、微信公眾號、QQ群和微信群等方式進(jìn)行宣傳推介。嚴(yán)禁任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票。
向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)的，股票轉(zhuǎn)讓后公司股東累計(jì)不得超過200人。” 第三，沒有承諾保本付息 我們在辯護(hù)過程中，其實(shí)發(fā)現(xiàn)很多案件之所以不構(gòu)成非法集資犯罪，關(guān)鍵原因就是被告人沒有對投資人承諾保本付息，這個情況既包括集資詐騙案，也包括非法吸收公眾存款罪案件。
因?yàn)榧Y詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，他們所侵犯的是金融管理秩序，更具體一點(diǎn)則是銀行存貸業(yè)務(wù)的管理秩序。從刑法理論上而言，存款和投資，是兩種性質(zhì)截然不同的存在，存款的一大特性就是保本付息，而投資的最大特性就是自擔(dān)風(fēng)險。
所以如果是對外的集資，但是是以投資的形式發(fā)生業(yè)務(wù)，沒有承諾保本付息，那就是典型的理財(cái)業(yè)務(wù)，只涉及是否具有合法資質(zhì)問題，就極有可能并不涉及非法集資犯罪，而只涉及一些行政違規(guī)和違法。
2.怎樣的眾籌就變成了非法集資?
眾籌屬于公開向不特定人群公開募集資金，很容易涉嫌非法集資。
同時，《公司法》規(guī)定，非上市公司的股東人數(shù)不能超過200人?！蹲C券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行證券的、向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過200人的，都屬于公開發(fā)行證券。
在眾多“雷區(qū)”中間，眾籌模式的生存空間又在哪里呢 眾籌與非法集資區(qū)別 隨著p2p、“眾籌模式”等互聯(lián)網(wǎng)金融形態(tài)在國內(nèi)的逐漸成長，此類模式在涉嫌非法集資方面已經(jīng)引起了有關(guān)監(jiān)管部門的關(guān)注。 繼國務(wù)院于1998年發(fā)布《非法金融業(yè)務(wù)活動和非法金融機(jī)構(gòu)取締辦法》（國務(wù)院〔1998〕247號令）、中國人民銀行[微博]于1999年1月27日頒布了《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[1999]41號）、最高人民法院于2010年12月13日公布了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2010]18號）之后，2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，明確界定了“非法集資”行政認(rèn)定的問題、“向社會公開宣傳”的認(rèn)定問題、“社會公眾”的認(rèn)定問題、共同犯罪的處理問題、涉案財(cái)物的追繳和處置問題、證據(jù)的收集問題、涉及民事案件的處理問題、跨區(qū)域案件的處理問題8部分內(nèi)容，將現(xiàn)在新型的“眾籌模式”可能涉及到非法集資的情形納入到現(xiàn)有法律法規(guī)的規(guī)定內(nèi)，也體現(xiàn)了相關(guān)監(jiān)管部門與時俱進(jìn)的監(jiān)管措施。
根據(jù)上述有關(guān)規(guī)定的內(nèi)容，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。它具有如下特點(diǎn)： （一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的問題超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資； （二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。
還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式； （三）向社會不特定對象即社會公眾籌集資金； （四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。 此次，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（下稱《意見》），明確了《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款第二項(xiàng)中的“向社會公開宣傳”，包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。
《意見》中強(qiáng)調(diào)“各種途徑”，顯然，互聯(lián)網(wǎng)不再是法律規(guī)制的空白地帶或灰色地帶，比以前更加明確了顯示出此次“兩高一部”聯(lián)合發(fā)布該《意見》的針對性。那么，“眾籌模式”是否會因此“中招”，都淪為“非法集資”呢我們先來了解一下“眾籌模式”究竟是什么 眾籌，翻譯自crowdfunding一詞，即大眾籌資或群眾籌資，香港譯作“群眾集資”，臺灣譯作“群眾募資”，是指用團(tuán)購+預(yù)購的形式，向網(wǎng)友募集項(xiàng)目資金的模式。
眾籌利用互聯(lián)網(wǎng)和sns傳播的特性，讓小企業(yè)、藝術(shù)家或個人對公眾展示他們的創(chuàng)意，爭取大家的關(guān)注和支持，進(jìn)而獲得所需要的資金援助。 與傳統(tǒng)的融資方式相比，眾籌模式主要具有以下特點(diǎn)： 1、低門檻：無論身份、地位、職業(yè)、年齡、性別，只要有想法有創(chuàng)造能力都可以發(fā)起項(xiàng)目。
2、多樣性：眾籌的方向具有多樣性，在國內(nèi)的眾籌網(wǎng)站上的項(xiàng)目類別包括設(shè)計(jì)、科技、音樂、影視、食品、漫畫、出版、游戲、攝影等。 3、依靠大眾力量：支持者通常是普通的草根民眾，而非公司、企業(yè)或是風(fēng)險投資人。
4、注重創(chuàng)意：發(fā)起人必須先將自己的創(chuàng)意（設(shè)計(jì)圖、成品、策劃等）達(dá)到可展示的程度，才能通過平臺的審核，而不單單是一個概念或者一個點(diǎn)子。 按照目前國際上對于眾籌的標(biāo)準(zhǔn)分類，主要分為以下四種：債權(quán)眾籌、股權(quán)眾籌、獎勵眾籌、慈善眾籌。
我們今天在這里主要探討最可能觸及“非法集資”紅線的債權(quán)眾籌和股權(quán)眾籌。 從“眾籌”的上述定義和特點(diǎn)，我們可以看出眾籌屬于公開向不特定人群公開募集資金，很容易涉嫌非法集資。
同時，《公司法》規(guī)定，非上市公司的股東人數(shù)不能超過200人?！蹲C券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行證券的、向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過200人的，都屬于公開發(fā)行證券。
在眾多“雷區(qū)”中間，眾籌模式的生存空間又在哪里呢 對于債權(quán)眾籌，在2013年11月，由銀監(jiān)會牽頭的九部委處置非法集資部際聯(lián)席會議上，央行[微博]有關(guān)負(fù)責(zé)人明確提出“在鼓勵p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺創(chuàng)新發(fā)展的同時，也要合理設(shè)定其業(yè)務(wù)邊界，要明確平臺的中介性質(zhì)，明確平臺本身不得提供擔(dān)保，不得歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾存款，更不能實(shí)施集資詐騙。 ” 央行同時還明確了出現(xiàn)三類行為，就是“以開展p2p網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)為名實(shí)施非法集資行為”。
第一，理財(cái)-資金池模式，即一些p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺的中間賬戶，產(chǎn)生資金池，此類模式下，平臺涉嫌非法吸收。
3.非法集資罪
集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數(shù)額較大的行為。
（一）客體要件 本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。
而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。 與此同時，一些名為集資、實(shí)為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。
這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時更干擾了金融機(jī)構(gòu)儲蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過分謹(jǐn)慎，甚至對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（二）客觀要件 本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。構(gòu)成本罪行為人在客觀方面應(yīng)當(dāng)符合以下條件： 1、必須有非法集資的行為。
所謂集資，是指自然人或者法人為實(shí)現(xiàn)某種目的而募集資金或者集中資金的行為。依法進(jìn)行的集資主要是指，公司、企業(yè)或者其他個人、團(tuán)體依照法律、法規(guī)規(guī)定的條件和程序通過問社會、公眾發(fā)行有價證券或者利用融資租賃、聯(lián)營、合資、企業(yè)集資等方式在資金市場上籌集所需的資金。
如股份有限公司、有限責(zé)任公司為了設(shè)立或者生產(chǎn)、經(jīng)營的需要。而發(fā)行股票和債券。
從當(dāng)前資金市場的情況看，從事集資活動的主要是企業(yè)。一般來說，企業(yè)的集資行為必須符合以下四個條件： （1）集資的主體應(yīng)當(dāng)是符合公司法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設(shè)立的具有法人資格的企業(yè)。
（2）公司、企業(yè)聚集資金的目的，是為了用于公司、企業(yè)的設(shè)立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營，不得用于彌補(bǔ)公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營性開支。 （3）公司、企業(yè)募集資金主要通過發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營、合資等方式進(jìn)行，其中發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。
（4）公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須符合法律的規(guī)定。就是說公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律、法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對象等‘行，違反法律規(guī)定募集資金的行為是不允許的。
所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。
司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于使用詐騙方法非法集資： （1）集資后攜帶集資款潛逃的； （2）未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的； （3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的； （4）向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動利率50@0以上的高回報(bào)率的。 2、集資是通過使用詐騙方法實(shí)施的。
所謂使用詐騙方法，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實(shí)真相，騙取他人的資金的行為。在實(shí)踐中，犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識、盲目進(jìn)行投資的心理，鉆市場經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)濟(jì)活動紛繁復(fù)雜、投資法制不健全的空子進(jìn)行的。
如有的行為人謊稱其集資得到政府領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)主管部門同意，有時甚至偽造有關(guān)批件，以騙取社會公眾信任；有的大肆登載虛假廣告，引起社會公眾投資盈利心理；有的打著舉辦集體企業(yè)或發(fā)展高科技的幌子，以良好的經(jīng)濟(jì)效益和優(yōu)厚的紅利為誘餌；有的虛構(gòu)實(shí)際上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計(jì)劃。 只要行為人采用了隱瞞真相或虛構(gòu)事實(shí)的方法進(jìn)行集資的，均屬于使用欺騙方法非法集資行為。
3、使用詐騙方法非法集資必須達(dá)到數(shù)額較大，才構(gòu)成犯罪。否則，不構(gòu)成犯罪。
（三）主體要件 本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。 依本節(jié)第200條的規(guī)定，單位也可以成為本罪主體。
（四）主觀要件 本罪在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。
所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。 在通常情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。
l、犯集資詐騙罪的，數(shù)額較大的處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上l0年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大或者情節(jié)特別嚴(yán)重的，處l0年以上有期徒刑、無期徒刑，并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。 以上的情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重，分別是指數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重的情節(jié)，以及數(shù)額特別巨大或具有其他特別嚴(yán)重的情節(jié)。
這就是說，非法集資詐騙的數(shù)額并不是本罪量刑的唯一依據(jù)。在具體科刑時，既?？紤]集資詐。
4.虛假項(xiàng)目騙取國家資金RT這種行為的處罰依據(jù)與法律條款適用 愛問知
中華人民共和國刑法—— 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： （一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的； （二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的； （三）使用虛假的證明文件的； （四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的； （五）以其他方法詐騙貸款的。
第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
5.非法集資罪怎么處罰
鄰居的公司被公安部門查處了，說是非法向社會集資，已經(jīng)構(gòu)成了非法集資罪。
請問非法集資罪怎樣定罪量刑？謝謝！非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數(shù)額較大的行為。 非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。
違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。 目前我國刑法規(guī)定了四種非法集資類的犯罪，它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。
各種非法集資類犯罪的處罰標(biāo)準(zhǔn)： 2001年最高人民檢察院與公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》（下稱“《追訴標(biāo)準(zhǔn)》”）第二十四條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的；（2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；（3）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬元以上的。 根據(jù)《追訴標(biāo)準(zhǔn)》，個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的，或者單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依法予以刑事追訴。
由于集資詐騙罪的主觀惡性及社會危害性較大，對于數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的集資詐騙罪，最高可判處死刑。 。
6.創(chuàng)新黃金違法嗎
是經(jīng)湖南省政府批準(zhǔn)，受國家工商總局監(jiān)管，在湖南省工商行政管理局注冊登記，資金由中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行與中國華夏銀行三大銀行存管，交易所是集貴金屬及其他金屬礦山工程設(shè)計(jì)、勘探、采礦、選礦、冶煉、精煉、生產(chǎn)、研發(fā)、銷售于一體的大型交易所， 交易所堅(jiān)持“貴金屬為主，規(guī)模經(jīng)營”的發(fā)展戰(zhàn)略，立足做大做優(yōu)做強(qiáng)湖南貴金屬產(chǎn)業(yè)，突出資本運(yùn)營和產(chǎn)業(yè)經(jīng)營相結(jié)合，進(jìn)一步加大資源基地建設(shè)力度，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置；依托全新的創(chuàng)新運(yùn)營模式，不斷推進(jìn)科研和技改，有效延伸產(chǎn)品鏈，提高市場競爭力和資產(chǎn)運(yùn)營效率；促進(jìn)湖南貴金屬工業(yè)快速發(fā)展和湖南經(jīng)濟(jì)增長。
創(chuàng)新金是2011.10.17出來的?，F(xiàn)在正在打市場。
7.山西省晉金所是非法集資嗎
不是，山西省晉金所隸屬于國企山西省國信投資集團(tuán)，是一個合法的互聯(lián)網(wǎng)金融交易平臺，有營業(yè)資質(zhì)，不屬于非法集資。
晉金所，全稱山西省金融資產(chǎn)交易中心有限公司，是省政府批準(zhǔn)設(shè)立的唯一一家國有金融資產(chǎn)交易平臺，隸屬于山西唯一的全牌照地方金融投資控股集團(tuán)——山西金控。
擴(kuò)展資料
晉金所，全稱山西省金融資產(chǎn)交易中心，是山西省政府批準(zhǔn)設(shè)立的唯一一家國有金融資產(chǎn)交易平臺。晉金所除了為山投集團(tuán)、同煤集團(tuán)、陽煤集團(tuán)等國有大型企業(yè)提供融資服務(wù)外，中小企業(yè)直融項(xiàng)目也是其重要的業(yè)務(wù)內(nèi)容之一。
在2015年9月29日的啟動儀式上，晉金所就現(xiàn)場發(fā)行了首款中小企業(yè)直融產(chǎn)品，并當(dāng)即募集完成。經(jīng)過近8個月的發(fā)展，晉金所共為包括天銳商貿(mào)在內(nèi)的多家中小企業(yè)募集營運(yùn)資金，融資規(guī)模最小的100萬，最大的500萬。
有融資需求的中小企業(yè)從提交資料到融資完成，最短僅需要一周多的時間，高效、便捷的互聯(lián)網(wǎng)融資方式，有效解決了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難的問題。
滿足中小企業(yè)融資需求的同時，晉金所是如何防范可能產(chǎn)生的金融風(fēng)險呢？晉金所的相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“中小企業(yè)體量小，抗風(fēng)險能力弱，如何保證投資人的資金安全，是該項(xiàng)業(yè)務(wù)能否順利開展的關(guān)鍵?！?/p>
為此，晉金所與多家國有擔(dān)保公司合作，如國有獨(dú)資公司山西省國信融資再擔(dān)保有限公司、同煤集團(tuán)全資子公司和晉融資擔(dān)保有限公司等，這些擔(dān)保公司為有融資需要的中小企業(yè)提供連帶責(zé)任擔(dān)保，最大限度地降低了金融風(fēng)險。
此次天銳商貿(mào)在晉金所融資，就是由國有企業(yè)山西企業(yè)再擔(dān)保有限公司提供了不可撤銷的連帶責(zé)任保證。
在中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)的背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融喚醒“沉睡的資金”，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)最需要的地方，進(jìn)而改變市場供求不匹配的情況，助推供給側(cè)改革的效應(yīng)愈發(fā)顯現(xiàn)，將有效解決中小微企業(yè)融資難題，推進(jìn)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中起到了助力供給側(cè)改革的作用。
未來，晉金所還將與多家有實(shí)力的國有擔(dān)保公司合作，在嚴(yán)控金融風(fēng)險的前提下，發(fā)揮為省內(nèi)中小企業(yè)輸血、造血的作用。
參考資料：人民網(wǎng)- 山西省晉金所中小企業(yè)直融業(yè)務(wù)取得新進(jìn)展
8.眾籌有哪些刑事法律風(fēng)險
眾籌要面臨的刑事法律風(fēng)險主要有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種。
非法吸收公眾存款罪。眾籌在中國可能遇到的第一個刑事法律風(fēng)險，就是可能觸犯刑法規(guī)定的非法吸收公眾存款罪。
非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款的顯著特征是：不以非法占有資金為目的，未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，擅自向不特定的社會公眾吸收資金，承諾回報(bào)，最終造成了經(jīng)濟(jì)損失。
法律依據(jù)： 1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（下簡稱《辦法》）第四條規(guī)定，本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。 前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。
《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
集資詐騙罪。眾籌在中國可能面臨的第2個刑事法律風(fēng)險，就是可能觸犯刑法規(guī)定的集資詐騙罪。
該犯罪比非法吸收公眾存款罪更嚴(yán)重。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。
法律依據(jù)： 《刑法》第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。對于債權(quán)類眾籌而言，最容易觸犯上述兩大非法集資類犯罪。
如果采用資金池的方法吸收大量資金為平臺所用或者轉(zhuǎn)貸他人獲取高額利息，則該類債權(quán)眾籌存在極大的法律風(fēng)險，一旦達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，則可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。如果債權(quán)類眾籌虛構(gòu)項(xiàng)目，將吸收的資金挪作他用或者用于揮霍，或者卷款跑路，則該類債權(quán)眾籌涉嫌集資詐騙罪。
目前，已經(jīng)有部分跑路的P2P被司法機(jī)關(guān)以集資詐騙罪立案偵查。（題外話） 【非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別】 兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在犯罪的主觀故意不同，集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金，具有非法占有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。
1、從籌集資金的目的和用途看，如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營，并且實(shí)際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于個人揮霍，或者用于償還個人債務(wù)，或者用于單位或個人拆東墻補(bǔ)西墻，則定集資詐騙罪的可能性更大一些。 2、從單位的經(jīng)濟(jì)能力和經(jīng)營狀況來看，如果單位有正常業(yè)務(wù)，經(jīng)濟(jì)能力較強(qiáng)，在向社會公眾籌集資金時具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果單位本身就是皮包公司，或者已經(jīng)資不抵債，沒有正常穩(wěn)定的業(yè)務(wù)，則定集資詐騙的可能性更大一些。
3、從造成的后果來看，如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分沒有歸還，造成投資人重大經(jīng)濟(jì)損失，則定集資詐騙罪的可能性更大一些，如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分已經(jīng)歸還，則定集資詐騙罪的余地就非常小，一般應(yīng)定非法吸收公眾存款罪。 4、從案發(fā)后的歸還能力看，如果案發(fā)后行為人具有歸還能力，并且積極籌集資金實(shí)際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性；如果案發(fā)后行為人沒有歸還能力，而且全部或者大部分資金沒有實(shí)際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。
集資詐騙罪與一般集資糾紛的區(qū)別主要在于： （1）目的不同，本罪目的是非法占有集資款，而一般集資糾紛中的集資目的往往是為了生產(chǎn)經(jīng)營，不具有非法占有目的； （2）方法不同，本罪采用詐騙方法，而一般集資糾紛中的集資一般不采用詐騙方法。 另外【非法集資的定義和特征】 我國刑法沒有關(guān)于“非法集資”罪的明確規(guī)定，一般情況下，大家理解的非法集。
