證券投資基金必考(證券從業(yè)考試《投資基金》知識要點有哪些呢?)
1.證券從業(yè)考試《投資基金》知識要點有哪些呢?
第一節(jié) 基金管理人概述第 2 頁：第二節(jié) 基金管理公司機構設置第 3 頁：第三節(jié) 基金投資運作管理第 4 頁：第四節(jié) 基金管理公司治理結構 第四章 基金管理人 大綱要求： 熟悉基金管理公司的市場準入規(guī)定，熟悉基金管理人的職責和作用，了解基金管理公司的主要業(yè)務，了解基金管理公司的業(yè)務特點。
熟悉基金管理公司的組織架構與部門職責。 了解基金管理公司的投資決策機構，熟悉投資決策委員會的主要職責；了解一般的投資決策程序；了解基金管理公司的投資研究、投資交易與投資風險控制工作；熟悉基金投資管理人員的監(jiān)督管理；熟悉基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理。
了解基金管理公司治理結構的總體要求，掌握基金管理公司治理結構的基本原則，了解獨立董事制度和督察長制度。掌握基金管理公司內(nèi)部控制的概念；熟悉內(nèi)部控制的目標、原則、基本要求以及主要內(nèi)容。
基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。 基金管理費是基金管理人的主要收入來源。
（本章與08年教材有結構上的改變，要注意） 本章共分為4節(jié)（08年教材是6節(jié)） 第一節(jié) 基金管理人概述 一、基金管理公司的市場準入 我國對基金管理公司實行嚴格的市場準入管理。 基金管理公司的注冊資本不應低于1 億元人民幣。
其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東）應具備下列條件：（特別重點，要逐條學習，特別是有數(shù)量要求的，應記憶） 主要股東應具備的條件：（8 項，P86—87） (1)從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理； （2）注冊資本不低于3 億元人民幣； （3）具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質量良好； （4）持續(xù)經(jīng)營3 個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善； （5）最近3 年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （6）沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為； （7）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間； （8）具有良好的社會信譽，最近3 年在稅務、工商等行政機關，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄。 基金管理公司除主要股東外的其他股東要求：注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于1 億元人民幣，資產(chǎn)質量良好，且具備上述第4 項至第8 項規(guī)定的條件。
中外合資基金管理公司的境外股東應具備下列條件： （3）實繳資本不少于3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣； 二、基金管理人的職責 根據(jù)規(guī)定，擔任基金管理人的只能是依法設立的基金管理公司。 基金管理人的具體職責，共12條（要重點掌握） 重要： （2）要辦理基金備案手續(xù) （6）編制中期和年度基金報告 （7）計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格； （8）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項。
在整個基金的運作中，基金管理人實際上處于中心地位，起著核心的作用?；鸸芾砣说耐顿Y管理能力與風險控制能力的高低直接關系到投資者投資回報的高低與投資目標能否實現(xiàn)。
基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對投資者的利益造成損害?；鸸芾砣吮仨氁酝顿Y者的利益為最高利益，嚴防利益沖突與利益輸送。
三、基金管理公司的主要業(yè)務（有變化，有重新安排） （一） 證券投資基金業(yè)務 1、基金募集與銷售 2、基金的投資管理 3、基金運營服務 （二） 受托資產(chǎn)管理業(yè)務 2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》。 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬人民幣。
（三） 投資咨詢服務 2006 年2 月，證監(jiān)會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》，基金不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以向QFII、境內(nèi)保險公司等機構提供投資咨詢服務。 禁止業(yè)務：（詳記，重點） 1。
侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益 2。承諾投資收益 3。
與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失 4。通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶 5。
代理投資咨詢客戶從事證券投資 （四） 社保基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務 （五） QDII業(yè)務 四、基金管理公司的業(yè)務特點（一般掌握） 基金管理公司在業(yè)務上的特點： （1）基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會投入自己的資產(chǎn)進行負債經(jīng)營，因此，基金管理公司的經(jīng)營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多； （2）基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的管理費，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義； （3）投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色； （4）開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。
2.證券考試投資基金常識有哪些?
投資基金 通俗地講，投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金，委托投資專家（如基金管理人），由投資管理專家按其投資策略，統(tǒng)一進行投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。
投資基金集合大眾資金，共同分享投資利潤，分擔風險，是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。 而證券投資基金就是通過向社會公開發(fā)行基金單位籌集資金，并將資金用于證券投資。
基金單位的持有者對基金享有資產(chǎn)所有權、收益分配權、剩余財產(chǎn)處置權和其它相關權利，并承擔相應義務。 投資基金運作流程簡圖投資基金運作流程： 1.投資者資金匯集成基金；2.該基金委托投資專家——基金管理人投資運作； 其中， （1）投資者、基金管理人、基金托管人通過基金契約方式建立信托協(xié)議，確立投資者出資（并享 有收益、承擔風險）、基金管理人受托負責理財、基金托管人負責保管資金三者之間的信托 關系。
（2）基金管理人與基金托管人（主要是銀行）通過托管協(xié)議確立雙方的責權。 3.基金管理人經(jīng)過專業(yè)理財，將投資收益分予投資者。
在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理人擔任?；?金投資人享受證券投資基金的收益，也承擔虧損的風險。
契約型基金與公司型基金 契約型基金是相對于公司型基金而言的。按基金的組織形式和法律地位不同，證券投資基金基本有兩種類型：即契約型和公司型兩種。
契約型基金： 契約型基金，也稱信托型投資基金，它是依據(jù)信托契約通過發(fā)行受益憑證而組建的投資基金。 該類基金一般由基金管理人、基金保管人及投資者三方當事人訂立信托契約。
基金管理人可以作為基金的發(fā)起人，通過發(fā)行受益憑證將資金籌集起來組成信托財產(chǎn)，并依據(jù)信托契約，由基金托管人負責保管信托財產(chǎn)，具體辦理證券、現(xiàn)金管理及有關的代理業(yè)務等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。 基金發(fā)行的受益憑證表明投資者對投資基金所享有的權益。
3.證券投資基金考點都有哪些
2009年證券資格考試計劃已經(jīng)出來，證券從業(yè)資格考試時間為：第一次：2009年3月1 4、15日；第二次：2009年5月2 3、24日；第三次：2009年9月2 6、27日；第四次：2009年11月2 8、29日。
考試大為了方便大家更好地復習，特搜集整理了證券從業(yè)資格考試證券投資基金考點解析，敬請閱讀?。?！證券從業(yè)資格考試：證券投資基金考點解析精選序號考點解析1投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （1） 2投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （2） 3投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （3） 4投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （4） 5投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （5） 6投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （6） 7投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （7） 8投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （8） 9投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （9） 10投資基金指導：證券投資基金考試考點解析 （10） 11投資基金指導：證券投資基金考試考點解析（11） 12投資基金指導：證券投資基金考試考點解析（12） 本資料由考試大證券站編輯整理。
4.基金從業(yè)資格考試都考什么內(nèi)容
基金從業(yè)資格考試包含三個科目：
科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范；
科目二：證券投資基金基礎知識；
科目三：私募股權投資基金基礎知識。
考生通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊條件。
協(xié)會將根據(jù)行業(yè)與市場發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關的考試科目。
擴展資料
全國統(tǒng)考報名條件：
基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內(nèi)部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員。報名條件為：
1、報名截止日年滿18周歲；
2、具有高中以上文化程度；
3、具有完全民事行為能力；
4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
周考報名條件：
1、具有完全民事行為能力；
2、具有高中以上文化程度；
3、公募基金管理人、私募基金管理人的現(xiàn)任/擬任高級管理人員，包括法定代表人/執(zhí)行事務合伙人（委派代表）、董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、機構合規(guī)/風控負責人/督察長等；基金托管人、公募基金銷售機構的業(yè)務負責人等；
4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
一般情況下符合前三條都是可以報考的。第四點是指遵守證監(jiān)會出臺的從業(yè)人員管理辦法，遵守一些規(guī)章守則。
參考資料：搜狗百科——基金從業(yè)資格考試
5.基金從業(yè)資格考試三個科目分別是什么
基金從業(yè)資格考試科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范；
基金從業(yè)資格考試科目二：證券投資基金基礎知識；
基金從業(yè)資格考試科目三：私募股權投資基金基礎知識。
拓展資料：
基金從業(yè)資格考試不需要三科都考過，考生可根據(jù)需要選擇參考科目。當然如果你選三科都考，也是可以的。
科目如何選擇：
6.證券考試對于證券投資基金要掌握哪些基礎知識呢
熟悉證券投資基金的分類方法；掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金的與開放式基金的定義與區(qū)別；熟悉債券基金、股票基金、貨幣市場基金、指數(shù)基金、私募基金、成長型基金、收入型基金、平衡型基金等的含義。
熟悉基金投資人的權利與義務；掌握基金管理人和托管人的概念，業(yè)務范圍以及資格與職責?