金融法律ppt(金融法律法規(guī)知識(shí))

1.金融法律法規(guī)知識(shí)

? 授信原則的四個(gè)基本原則 。

合法 ， 誠(chéng)實(shí) ， 統(tǒng)一授信 ， 統(tǒng)一授權(quán) 。 ? 免于報(bào)告的三類 ： 交易一方是國(guó)家機(jī)關(guān) ， 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和外國(guó)貸款轉(zhuǎn)貸 ， 同一銀行下 。

? 債權(quán)人 （ 借款人 ） 將債權(quán)轉(zhuǎn)移給第三方 ， 保證人的保證內(nèi)容不變 。 ? 非法出具金融票證罪是銀行 ， 銀行人員或者銀行金融機(jī)構(gòu) 。

? 未約定期限的債權(quán) ， 默認(rèn) 6 個(gè)月 。 ? 關(guān)于反洗黑錢 o 央行負(fù)責(zé) ? 組織協(xié)調(diào)全國(guó) ， 實(shí)行資金監(jiān)測(cè) 。

? 監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況 ? 根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán) ， 參與國(guó)際的反洗錢活動(dòng) o 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) ? 對(duì)于所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu) ， 建立健全的反洗錢內(nèi)控要求 。 ? 民事法律行為 - 公民 / 法人 ? 物的保證有 抵押 ， 質(zhì)押 ， 留置 三種權(quán)利 。

? 票據(jù) o 在一定期限內(nèi)不行使 ? 持票人對(duì)出票人給予的權(quán)利 ， 期限 6 個(gè)月 。 ? 拒絕承兌后 ， 追索權(quán)是被拒絕承兌后的 6 個(gè)月 。

? 再追索權(quán)是清償或者起訴后 3 個(gè)月 。 ? 見票即付的功能是 2 年 。

o 票據(jù)的功能是流通 ， 轉(zhuǎn)讓的方式是背書 。 o 票據(jù)的 4 個(gè)行為 ， 背書 ， 出票 ， 承兌 ， 保證 。

容易混淆的是 ， 撤銷權(quán)對(duì)債權(quán)人是一年內(nèi)有效 ， 對(duì)債務(wù)人是 ， 五年之內(nèi)沒有行使的 ， 可以撤銷 。 ? 代理 ： 三種 ， 法定 ， 指定 ， 委托 。

o 指定代理 ： 人民法院或者機(jī)關(guān) 。 o 法定代理 ： 根據(jù)法律而規(guī)定 。

o 無權(quán)代理 ： 善意 ， 行為人無代理權(quán) ， 行為人以本人名義和他人 ， 不違法 ， 與第三人 有民事行為能力 。 ? 經(jīng)理由董事會(huì)指派 。

? 合同 ： o 當(dāng)事人訂立合同的因素 ： ? 民事行為能力 ? 民事權(quán)利能力 ? 書面口頭或者其他形式 ? 判刑 o 職位挪占罪 ， 5 年以下有期徒刑或者拘役 o 非國(guó)家人員受賄 ， 最高 5 年以上 。 o 挪用資金 ， 簽訂合同失職被騙罪 ， 3 年以下 o 有價(jià)證券詐騙 ， 不會(huì)是單位構(gòu)成 。

? 犯罪主體 o 一般主體 ： 非法吸收公眾存款罪 o 特殊主體 ： 違法房貸 ， 到帳不入賬 ， 非法出具金融票據(jù)背信運(yùn)用財(cái)產(chǎn) ，。 o 特殊主體包括 ， 商業(yè)銀行 ， 證券公司 ， 保險(xiǎn)公司 ， 期貨公司 ， 經(jīng)紀(jì)公司或其他金 融機(jī)構(gòu) 。

? 金融犯罪實(shí)施的主體 o 針對(duì)銀行的犯罪 ? 外部犯罪 ? 內(nèi)部犯罪 o 銀行人員職務(wù)犯罪 ? 抵押 o 實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的三個(gè)方式 ： ? 折價(jià) ? 變賣抵押物 ? 拍賣抵押物 ? 本罪主體 o 單位不可以構(gòu)成主體的是 ? 信用卡詐騙 ? 貸款詐騙 o 只能是自然人 ? 信用卡詐騙 ? 有價(jià)證券詐騙 ? 票據(jù)詐騙 o 金融憑證詐騙 ? 委托收款憑證 ? 匯款憑證 ? 銀行存單 ? （ 本票 ， 匯票 ， 支票等結(jié)算憑證都不是算入金融憑證詐騙。

2.銀行法律法規(guī)考試資料

教材沒變，可以繼續(xù)用往年的 銀行業(yè)協(xié)會(huì)說的： 七、新制度下教材是否有變化？ 答：在教材未改版前，沿用中國(guó)金融出版社出版的2013版教材 備注：2014年上半年考試仍繼續(xù)沿用中國(guó)金融出版社出版的2013版教材，本次考試教材考生可通過當(dāng)當(dāng)網(wǎng)的網(wǎng)上圖書商城購(gòu)買。

1）《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目對(duì)應(yīng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材-公共基礎(chǔ)2013版 2）《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》-個(gè)人理財(cái)對(duì)應(yīng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材-個(gè)人理財(cái)2013版 3）《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》-風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)應(yīng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材-風(fēng)險(xiǎn)管理2013版 4）《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》-個(gè)人貸款對(duì)應(yīng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材-個(gè)人貸款2013版 5）《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》-公司信貸對(duì)應(yīng)中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材-公司信貸2013版 提問者評(píng)價(jià) 謝謝。