【作 者】中國證券投資基金業(yè)協(xié)會編
【叢書名】證券投資基金銷售從業(yè)人員考試教材
【形態(tài)項(xiàng)】 239 ; 26cm
【出版項(xiàng)】 北京市:中國金融出版社 , 2012.11
【ISBN號】978-7-5049-6649-0
【中圖法分類號】F830.91
【原書定價(jià)】32.00
【參考文獻(xiàn)格式】 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會編.證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識.北京市:中國金融出版社,2012.11.
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證券投資基金(簡稱基金)是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn),可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。
普通開放式基金一般不上市交易,可通過第三方銷售機(jī)構(gòu)、銀行、券商等申購和贖回,基金份額規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期,存續(xù)期內(nèi)基金份額規(guī)模固定,在通過證券交易場所上市交易,投資者可通過二級市場買賣。
2、根據(jù)組織形態(tài)的不同,可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立,通常稱為公司型基金;
由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立,通常稱為契約型基金。
目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據(jù)投資對象的不同,可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。
股票基金: 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的;
債券基金: 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的;
貨幣市場基金:僅投資于貨幣市場工具的,為貨幣市場基金;
混合基金:投資于股票、債券和貨幣市場工具,并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的,為混合基金。
從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看,幾種基金給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高,貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)最小,債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。
4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同,風(fēng)險(xiǎn)也會有所區(qū)別。按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為:成長型、價(jià)值型、平衡型
成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo),較少考慮當(dāng)期收入的基金,主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金,主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。
平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。一般而言,成長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。
嗯,籠統(tǒng)的說法就是, 經(jīng)紀(jì)人讓別人在你的證券公司開戶,或者就是客戶經(jīng)理,他們的性質(zhì)在讓人開戶方面,是一樣滴
證券從業(yè)資格證考試,并不難考,如果你想拿這個證,你就過二門就行啦, 我男朋友考的時候,就是連續(xù)看了十多天的書結(jié)合著做做習(xí)題就過了的, 關(guān)鍵就是要多看書和做習(xí)題
以上回答完,如有錯的,請指證,下面附加你要考試的信息:
一年有四次考試,但已經(jīng)過了二次, 不過, 9月份有一次考試和11月份還有一次考試, 時間分別為:9月26號—27號,11月28號—29號考試!
網(wǎng)上報(bào)名的話, 你可以在百度里找一下, 中國證券協(xié)會網(wǎng):不過這個網(wǎng)上報(bào)名時間只有10天, 報(bào)名時間分別為:8月4號—14號(針對9月份的考試)和9月1號—19號(針對11月分考試)
如果報(bào)考培訓(xùn)的話, 你現(xiàn)在就可以咨詢啦~~~~
做證券行業(yè), 最基本的就是要通過證券從業(yè)資格考試,
一共有5本書,只要過了其中的二門就算過,(注明:基礎(chǔ)是必考)
你可以在網(wǎng)上查查,5本書,書名如下:
證券市場基礎(chǔ)知識
證券發(fā)行與承銷
證券交易
證券投資分析
證券投資基金
教材參考: /type/be24_1.htm
差不多的,私募是才加的所以可能會相對難一點(diǎn),2016年4月基金從業(yè)統(tǒng)考考前中投創(chuàng)對基金業(yè)協(xié)會的喊話,要求區(qū)別對待證券私募這些股權(quán)投資(創(chuàng)業(yè)投資)基金從業(yè)者。原先的科目二證券投資基金基礎(chǔ)知識考試內(nèi)容與私募基金從業(yè)者工作相差較大,存在不少“怨念”。
基金業(yè)協(xié)會此后表明:為了適應(yīng)行業(yè)發(fā)展和人才儲備需要,下一步基金業(yè)協(xié)會將進(jìn)一步完善和優(yōu)化基金從業(yè)資格考試形式和科目,積極組織私募股權(quán)投資基金(含創(chuàng)業(yè)投資基金)的考試大綱和教材編寫。
科目三的增設(shè)正是對中投創(chuàng)呼吁的政策落實(shí),等于是細(xì)化了基金基礎(chǔ)知識考試的內(nèi)容,新增的《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》考試,將使私募股權(quán)投資(含創(chuàng)業(yè)投資)基金從業(yè)人員更具專業(yè)性。投資還是要到一些正規(guī)的平臺,像騰訊眾創(chuàng)空間
中國基金業(yè)協(xié)會2016年2月5日發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》,關(guān)于私募基金管理人高管人員基金從業(yè)資格相關(guān)要求如下
從事私募證券投資基金業(yè)務(wù)的各類私募基金管理人,其高管人員(包括法定代表人\執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)\風(fēng)控負(fù)責(zé)人等)均應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。從事非私募證券投資基金業(yè)務(wù)的各類私募基金管理人,至少2名高管人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格,其法定代表人\執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、合規(guī)\風(fēng)控負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。各類私募基金管理人的合規(guī)\風(fēng)控負(fù)責(zé)人不得從事投資業(yè)務(wù)。
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