銀行同業(yè)投資業(yè)務(wù)(求銀行業(yè)務(wù))
1.求銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識
太多了，你給個郵箱號，我給你發(fā)去。
1、廣義的金融市場：泛指資金供求雙方運用各種金融工具，通過各種途徑進行的全部金融性交易活動，包括金融機構(gòu)與客戶之間，各金融機構(gòu)之間，資金供求雙方之間所有的以貨幣為交易對象的金融活動，如存款，貸款，信托，租賃，保險，票據(jù)抵押與貼現(xiàn)，股票和債券買賣，黃金外匯交易等。 2、狹義的金融市場：一般限定在以票據(jù)和有價證券為金融工具的融資活動，金融機構(gòu)之間的同業(yè)拆借以及黃金外匯交易等范圍之內(nèi)。
3、金融市場：資金供求雙方以票據(jù)和有價證券為金融工具的貨幣資金交易，黃金外匯買賣以及金融機構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動的總稱。 4、初級市場：又稱發(fā)行市場或一級市場，是資金需求者將金融資產(chǎn)首次出售給公眾時所形成的交易市場。
5、二級市場：已發(fā)行的舊證券在不同投資者之間轉(zhuǎn)讓流通的交易市場。 6、金融工具：又稱信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。
7、股票：一種有價證券，它是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。 8、普通股票：股份公司發(fā)行的一種基本股票，是最標準的股票。
9、優(yōu)先股票：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余資產(chǎn)分配方面比普通股東具有優(yōu)先權(quán)的股票。 10、債券：一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定時間承擔還本付息義務(wù)的書面憑證。
11、國庫券：政府為彌補國庫資金臨時不足而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。 12、抵押公司債：發(fā)行債券的公司以不動產(chǎn)或動產(chǎn)為抵押品而發(fā)行的債券。
13、信用公司債：發(fā)行債券的公司不以任何資產(chǎn)做抵押或擔保，全憑公司的信用發(fā)行的債券。 14、轉(zhuǎn)換公司債：這種債券規(guī)定債券持有者可以在特定的時間內(nèi)按一定比例和一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票。
15、附新股認購權(quán)公司債：這種債券賦予持券人購買公司新發(fā)股票的權(quán)利。 16、重整公司債：經(jīng)過改組整頓的公司，為了減輕債務(wù)負擔而發(fā)行的一種利率較低的債券。
17、償債基金公司債：這種債券規(guī)定發(fā)行公司要在債券到期之前，定期按發(fā)行總額提取一定比例的贏利作為償還基金，交由接受委托的信托公司或金融機構(gòu)保管，逐步積累以保證債券到期一次償還。 18、金融債券：銀行與非銀行金融機構(gòu)為了籌措資金，按照國家有關(guān)證券法律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽向社會公開發(fā)行的一種債券。
19、基金證券：又稱投資基金證券，是由投資基金發(fā)起人向社會公眾公開發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)，資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)的有價證券，它是股票，債券及其他金融產(chǎn)品的某些權(quán)益組合的產(chǎn)物。 20、票據(jù)：出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時，無條件支付一定金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價證券。
21、自由外匯：無需經(jīng)過發(fā)行貨幣國的批準，即可在外匯市場上自由買賣，自由兌換為其他國家的貨幣，它們在國際經(jīng)濟交往中被廣泛地用作支付手段和流通手段。 22、記賬外匯：未經(jīng)有關(guān)外匯管理部門的批準，則不能轉(zhuǎn)換為別國貨幣，通常只能根據(jù)有關(guān)協(xié)定在協(xié)定國之間使用。
23、衍生金融工具：又稱為金融衍生品，是指一類其價值依賴于原生性金融工具的金融產(chǎn)品。 24、貨幣市場：以期限在1年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標的物的短期金融市場。
25、同業(yè)拆借市場：各類金融機構(gòu)之間進行短期資金借貸活動形成的市場。 26、中央銀行票據(jù)：由中國人民銀行發(fā)行的短期債券，期限從3個月到1年不等。
27、預(yù)發(fā)行市場：現(xiàn)實中有一種國庫券交易并不是在發(fā)行完成以后進行，而是在宣布發(fā)行的消息后立即交易，這種交易市場也稱為預(yù)發(fā)行市場。如美國的WI交易。
28、可轉(zhuǎn)讓大額定期存款單：由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場上轉(zhuǎn)讓的存款證明。 29、回購協(xié)議：證券持有人在出售證券時與買方約定，雙方在將來的某一日期由賣方以約定的價格，從買方手中購回相等數(shù)量的同品種證券。
30、增資：已成立的股份公司發(fā)行新股票，稱為增資。 31、信用交易：又稱墊頭交易或保證金交易，是客戶向經(jīng)紀人支付一定現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀人墊付的交易方式。
32、期權(quán)交易：又稱選擇權(quán)交易，是交易雙方按約定的價格，在約定的時間內(nèi)就是否購買或出售某種股票達成契約。 33、股票指數(shù)期貨交易：以股票價格指數(shù)為對象的期貨交易，其目的在于減少股票投資的風險，增加股票投資的吸引力。
34、股票指數(shù)期權(quán)交易：買賣以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)的期權(quán)合約。 35、證券交易所：按照一定方式和規(guī)則組織起來的集中進行證券交易的場所，又稱場內(nèi)交易市場。
36、會員制：會員制組織形式的證券交易所是由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)自愿組成的，不以贏利為目的的法人團體。 37、公司制：公司制組織形式的證券交易所是按公司法組織的，交易所收取發(fā)行者的“上市費”，并抽取證券成交的“手續(xù)費”和其他服務(wù)性費用。
38、傭金經(jīng)紀人：接受客戶委托，在交易所中代替客戶買賣并按固定比例收取傭金的經(jīng)紀人。 39、兩元經(jīng)紀人：又稱專家經(jīng)紀人，是專門接受傭金經(jīng)紀人再委托，并代為買賣，收取一定的傭金。
40、特種經(jīng)紀人：又稱專業(yè)經(jīng)紀人，是在交易所內(nèi)具有特殊。
2.求銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識
太多了，你給個郵箱號，我給你發(fā)去。
1、廣義的金融市場：泛指資金供求雙方運用各種金融工具，通過各種途徑進行的全部金融性交易活動，包括金融機構(gòu)與客戶之間，各金融機構(gòu)之間，資金供求雙方之間所有的以貨幣為交易對象的金融活動，如存款，貸款，信托，租賃，保險，票據(jù)抵押與貼現(xiàn)，股票和債券買賣，黃金外匯交易等。 2、狹義的金融市場：一般限定在以票據(jù)和有價證券為金融工具的融資活動，金融機構(gòu)之間的同業(yè)拆借以及黃金外匯交易等范圍之內(nèi)。
3、金融市場：資金供求雙方以票據(jù)和有價證券為金融工具的貨幣資金交易，黃金外匯買賣以及金融機構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動的總稱。 4、初級市場：又稱發(fā)行市場或一級市場，是資金需求者將金融資產(chǎn)首次出售給公眾時所形成的交易市場。
5、二級市場：已發(fā)行的舊證券在不同投資者之間轉(zhuǎn)讓流通的交易市場。 6、金融工具：又稱信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。
7、股票：一種有價證券，它是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。 8、普通股票：股份公司發(fā)行的一種基本股票，是最標準的股票。
9、優(yōu)先股票：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余資產(chǎn)分配方面比普通股東具有優(yōu)先權(quán)的股票。 10、債券：一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定時間承擔還本付息義務(wù)的書面憑證。
11、國庫券：政府為彌補國庫資金臨時不足而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。 12、抵押公司債：發(fā)行債券的公司以不動產(chǎn)或動產(chǎn)為抵押品而發(fā)行的債券。
13、信用公司債：發(fā)行債券的公司不以任何資產(chǎn)做抵押或擔保，全憑公司的信用發(fā)行的債券。 14、轉(zhuǎn)換公司債：這種債券規(guī)定債券持有者可以在特定的時間內(nèi)按一定比例和一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票。
15、附新股認購權(quán)公司債：這種債券賦予持券人購買公司新發(fā)股票的權(quán)利。 16、重整公司債：經(jīng)過改組整頓的公司，為了減輕債務(wù)負擔而發(fā)行的一種利率較低的債券。
17、償債基金公司債：這種債券規(guī)定發(fā)行公司要在債券到期之前，定期按發(fā)行總額提取一定比例的贏利作為償還基金，交由接受委托的信托公司或金融機構(gòu)保管，逐步積累以保證債券到期一次償還。 18、金融債券：銀行與非銀行金融機構(gòu)為了籌措資金，按照國家有關(guān)證券法律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽向社會公開發(fā)行的一種債券。
19、基金證券：又稱投資基金證券，是由投資基金發(fā)起人向社會公眾公開發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)，資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)的有價證券，它是股票，債券及其他金融產(chǎn)品的某些權(quán)益組合的產(chǎn)物。 20、票據(jù)：出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時，無條件支付一定金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價證券。
21、自由外匯：無需經(jīng)過發(fā)行貨幣國的批準，即可在外匯市場上自由買賣，自由兌換為其他國家的貨幣，它們在國際經(jīng)濟交往中被廣泛地用作支付手段和流通手段。 22、記賬外匯：未經(jīng)有關(guān)外匯管理部門的批準，則不能轉(zhuǎn)換為別國貨幣，通常只能根據(jù)有關(guān)協(xié)定在協(xié)定國之間使用。
23、衍生金融工具：又稱為金融衍生品，是指一類其價值依賴于原生性金融工具的金融產(chǎn)品。 24、貨幣市場：以期限在1年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標的物的短期金融市場。
25、同業(yè)拆借市場：各類金融機構(gòu)之間進行短期資金借貸活動形成的市場。 26、中央銀行票據(jù)：由中國人民銀行發(fā)行的短期債券，期限從3個月到1年不等。
27、預(yù)發(fā)行市場：現(xiàn)實中有一種國庫券交易并不是在發(fā)行完成以后進行，而是在宣布發(fā)行的消息后立即交易，這種交易市場也稱為預(yù)發(fā)行市場。如美國的WI交易。
28、可轉(zhuǎn)讓大額定期存款單：由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場上轉(zhuǎn)讓的存款證明。 29、回購協(xié)議：證券持有人在出售證券時與買方約定，雙方在將來的某一日期由賣方以約定的價格，從買方手中購回相等數(shù)量的同品種證券。
30、增資：已成立的股份公司發(fā)行新股票，稱為增資。 31、信用交易：又稱墊頭交易或保證金交易，是客戶向經(jīng)紀人支付一定現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀人墊付的交易方式。
32、期權(quán)交易：又稱選擇權(quán)交易，是交易雙方按約定的價格，在約定的時間內(nèi)就是否購買或出售某種股票達成契約。 33、股票指數(shù)期貨交易：以股票價格指數(shù)為對象的期貨交易，其目的在于減少股票投資的風險，增加股票投資的吸引力。
34、股票指數(shù)期權(quán)交易：買賣以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)的期權(quán)合約。 35、證券交易所：按照一定方式和規(guī)則組織起來的集中進行證券交易的場所，又稱場內(nèi)交易市場。
36、會員制：會員制組織形式的證券交易所是由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的中介機構(gòu)自愿組成的，不以贏利為目的的法人團體。 37、公司制：公司制組織形式的證券交易所是按公司法組織的，交易所收取發(fā)行者的“上市費”，并抽取證券成交的“手續(xù)費”和其他服務(wù)性費用。
38、傭金經(jīng)紀人：接受客戶委托，在交易所中代替客戶買賣并按固定比例收取傭金的經(jīng)紀人。 39、兩元經(jīng)紀人：又稱專家經(jīng)紀人，是專門接受傭金經(jīng)紀人再委托，并代為買賣，收取一定的傭金。
40、特種經(jīng)紀人：又稱專業(yè)經(jīng)紀人，是在交易所內(nèi)具有特殊。
3.銀行同業(yè)資金業(yè)務(wù)如何開展
為積極應(yīng)對金融市場對外開放進一步擴大和外資銀行的全面競爭，國家將金融安全作為國家安全的重要組成部分，并以市場化和法治化為取向，積極推進金融體制改革和金融市場發(fā)展，銀行、證券、保險、基金、信托等金融同業(yè)機構(gòu)的分化、整合將進一步深入，專業(yè)分工逐步形成，同業(yè)競爭加劇與合作擴大將同時并存，各類金融機構(gòu)將加快業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整和經(jīng)營管理機制改革，經(jīng)營行為更加理性，提升服務(wù)品質(zhì)成為金融機構(gòu)拓展客戶、擴大業(yè)務(wù)、獲取利潤、謀求發(fā)展的重要法寶。
一、建立健全同業(yè)金融經(jīng)營管理體系，增強同業(yè)金融業(yè)務(wù)整體調(diào)控能力要按照同業(yè)客戶綜合營銷、統(tǒng)一管理和資金業(yè)務(wù)集約經(jīng)營、專業(yè)操作的原則，構(gòu)建全行同業(yè)金融業(yè)務(wù)矩陣式經(jīng)營管理組織體系，強化總行同業(yè)金融業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營管理職能和業(yè)務(wù)調(diào)控能力；建立總行資金營運中心，實現(xiàn)全行資金業(yè)務(wù)集中運作，強化總行資金業(yè)務(wù)經(jīng)營職能和盈利能力；根據(jù)同業(yè)金融業(yè)務(wù)特點，建立同業(yè)金融業(yè)務(wù)計劃、考核體系。 二、樹立“大同業(yè)”觀念，拓寬同業(yè)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提升專業(yè)服務(wù)能力實施“大同業(yè)”發(fā)展策略就是要做到寬領(lǐng)域、專業(yè)化。
通過寬領(lǐng)域發(fā)展同業(yè)金融業(yè)務(wù)，可以使商業(yè)銀行與證券、保險、信托、基金、財務(wù)、租賃和其他銀行等不同金融機構(gòu)間開展廣泛的業(yè)務(wù)合作，實現(xiàn)功能互補和資源共享，突破分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的政策限制，促進業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營和快速健康發(fā)展。 三、積極開展以品牌管理為中心的各類專項營銷活動，提升同業(yè)金融業(yè)務(wù)市場營銷能力一是要充分調(diào)動總行專業(yè)化的研發(fā)力量，持續(xù)開發(fā)、提供有針對性的同業(yè)客戶專業(yè)服務(wù)解決方案和具有鮮明特色的服務(wù)產(chǎn)品，開展面向全國的高層次專題營銷活動。
二是要充分利用分行直接面對客戶、服務(wù)客戶的優(yōu)勢，開展各類同業(yè)特色產(chǎn)品和當?shù)赝瑯I(yè)客戶需求有機結(jié)合的專項營銷活動和綜合營銷活動，塑造區(qū)域性市場同業(yè)品牌。 三是建立總分行、銀行與客戶間的市場營銷持續(xù)反饋和改進機制，提升營銷成效和合作價值。
合理分工，整合全行客戶經(jīng)理資源，建立總分行兩級同業(yè)客戶經(jīng)理體系，實行同業(yè)客戶直銷制度。四是建立高效運作的同業(yè)客戶經(jīng)理制。
五是根據(jù)重點同業(yè)客戶評定標準，制定重點客戶營銷拓展和日常維護制度，選出總分行重點同業(yè)客戶，配備專職同業(yè)客戶經(jīng)理，并對這些同業(yè)客戶實行資源優(yōu)先配置、政策傾斜、綠色通道等便利措施。 四、量化評估，差異化服務(wù)，增強同業(yè)客戶管理能力一要對同業(yè)客戶評級標準進行梳理整合，重點從客戶資質(zhì)著手，建立可量化、可評估、可操作的客戶評級標準體系，對客戶實行科學分類，明確客戶準入退出機制，促進同業(yè)客戶結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整。
二要在客戶分類評級的基礎(chǔ)上，充分考慮客戶與本行的合作現(xiàn)狀和合作潛力，建立賬戶核算制度，從資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務(wù)和聯(lián)動效益等方面入手，科學、合理、準確評判客戶的貢獻度和潛在價值量，并根據(jù)客戶價值量和對本行貢獻度配套不同層次的標準化合作方案，實現(xiàn)投入產(chǎn)出的匹配。 三要根據(jù)客戶評級和貢獻度的評估，深挖合作潛力，并發(fā)揮同業(yè)聯(lián)動平臺作用，為客戶提供綜合化服務(wù)，開展全面業(yè)務(wù)合作，建立緊密型戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，最終確定本行的同業(yè)核心客戶。
四要研發(fā)內(nèi)容豐富、資料翔實、全行共享的客戶信息管理系統(tǒng)，增強總分行信息互動。 五、堅持市場導向，借鑒國際經(jīng)驗，增強業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力開發(fā)發(fā)行金融債券、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、同業(yè)借款等主動負債新產(chǎn)品，轉(zhuǎn)變負債業(yè)務(wù)發(fā)展模式，拓寬持續(xù)、低成本的主動負債渠道。
發(fā)揮同業(yè)金融合作平臺優(yōu)勢，探索利用信托平臺，通過資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓設(shè)立信托計劃，開展住房抵押貸款證券化、不良資產(chǎn)處置、中長期貸款證券化等資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。 加大中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，發(fā)揮同業(yè)業(yè)務(wù)聯(lián)動作用，提供增值服務(wù)，積極發(fā)展代理類中間業(yè)務(wù)，促進業(yè)務(wù)發(fā)展模式和盈利模式轉(zhuǎn)變。
在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面，大力拓展開放式基金、企業(yè)年金、QFII等業(yè)務(wù)托管資格，開展基金、企業(yè)年金及信托計劃等各類他資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。六、建立健全風險防范機制，全面提升同業(yè)金融業(yè)務(wù)風險管理能力一方面要使全行同業(yè)業(yè)務(wù)人員樹立正確的風險經(jīng)營觀念，增強風險防范意識。
需要正確面對風險，樹立風險收益匹配的風險經(jīng)營觀念，強化制度建設(shè)和人員隊伍建設(shè)，加強對宏觀經(jīng)濟周期、金融市場改革發(fā)展形勢和行業(yè)波動規(guī)律的研究和把握能力，盡快健全覆蓋政策、市場、操作、信譽、道德等風險類別的風險識別、防控體系，建立風險分散、隔離、鎖定、化解等工作機制，建立防范突發(fā)事件的快速反應(yīng)機制和防范化解業(yè)務(wù)風險的有效辦法，不斷完善風險防控的長效機制，全面提升經(jīng)營風險能力。 另一方面要建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)風險管理的相關(guān)制度，增強業(yè)務(wù)執(zhí)行力。
建立客戶風險預(yù)警機制。建立重大事件報告制度。
加強檢查監(jiān)督，建立并落實明確的同業(yè)信用業(yè)務(wù)授權(quán)審批責任制度和強有力的問責制度，嘗試實施同業(yè)信用業(yè)務(wù)五級分類管理。同時應(yīng)明確總分行各級授權(quán)管理制度，加強分行對轄內(nèi)同業(yè)信用業(yè)務(wù)的管理。
