對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理研究的方法采用定性分析方法和定量分析方法。
定性分析方法是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查研究,做出邏輯判斷的過(guò)程。定量分析方法一般采用系統(tǒng)論方法,將若干相互作用、相互依賴(lài)的風(fēng)險(xiǎn)因素組成一個(gè)系統(tǒng),抽象成理論模型,運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)等數(shù)學(xué)工具定量計(jì)算出最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)管理方案的方法。
隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展中產(chǎn)業(yè)的細(xì)化和經(jīng)營(yíng)方式的多樣化、金融深化以及日新月異的技術(shù)創(chuàng)新,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)識(shí)別、計(jì)量和安排都必須要有相應(yīng)技術(shù)作為支持,僅僅借助經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷是無(wú)法勝任的。
在投資項(xiàng)目、前期評(píng)價(jià)、貸款定價(jià)、授信決策、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、資本計(jì)量、減值計(jì)提、績(jī)效考核、組合管理、貸后管理等方面,用依賴(lài)經(jīng)驗(yàn)的非標(biāo)準(zhǔn)化方式進(jìn)行,不僅難以兼顧風(fēng)險(xiǎn)偏好和決策,同時(shí)也大大影響了工作流程,資金效率、項(xiàng)目成本等指標(biāo)。
因此,就需要進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),全方位的了解和應(yīng)用投資項(xiàng)目分析體系,用正確的系統(tǒng)工具和分析方法,對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)價(jià)。
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)有如下幾種主要方法:
1、生產(chǎn)流程分析
生產(chǎn)流程分析法,又稱(chēng)流程圖法。生產(chǎn)流程又叫工藝流程或加工流程,是指在生產(chǎn)工藝中,從原料投入到成品產(chǎn)出,通過(guò)一定的設(shè)備按順序連續(xù)地進(jìn)行加工的過(guò)程。該種方法強(qiáng)調(diào)根據(jù)不同的流程,對(duì)每一階段和環(huán)節(jié),逐個(gè)進(jìn)行調(diào)查分析,找出風(fēng)險(xiǎn)存在的原因。
2、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查列舉
由風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)該企業(yè)、單位可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)逐一列出,并根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類(lèi)。專(zhuān)家所涉及的面應(yīng)盡可能廣泛些,有一定的代表性。一般的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)為:直接或間接,財(cái)務(wù)或非財(cái)務(wù),政治性或經(jīng)濟(jì)性等。
3、資產(chǎn)狀況分析
即按照企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表、財(cái)產(chǎn)目錄等的財(cái)務(wù)資料,風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)過(guò)實(shí)際的調(diào)查研究,對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析,發(fā)現(xiàn)其潛在風(fēng)險(xiǎn)。
4、分解分析法
分解分析法指將一復(fù)雜的事物分解為多個(gè)比較簡(jiǎn)單的事物,將大系統(tǒng)分解為具體的組成要素,從中分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及潛在損失的威脅。
5、失誤樹(shù)分析法
失誤樹(shù)分析方法是以圖解表示的方法來(lái)調(diào)查損失發(fā)生前種種失誤事件的情況,或?qū)Ω鞣N引起事故的原因進(jìn)行分解分析,具體判斷哪些失誤最可能導(dǎo)致?lián)p失風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別還有其他方法,諸如環(huán)境分析、保險(xiǎn)調(diào)查、事故分析等。企業(yè)在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)該交互使用各種方法。
拓展資料:
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,是指風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步,也是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。只有在正確識(shí)別出自身所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,人們才能夠主動(dòng)選擇適當(dāng)有效的方法進(jìn)行的處理。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一方面可以通過(guò)感性認(rèn)識(shí)和歷史經(jīng)驗(yàn)來(lái)判斷,另一方面也可通過(guò)對(duì)各種客觀的資料和風(fēng)險(xiǎn)事故的記錄來(lái)分析,歸納和整理,以及必要的專(zhuān)家訪問(wèn),從而找出各種明顯和潛在的風(fēng)險(xiǎn)及其損失規(guī)律.因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)具有可變性,因而風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)持續(xù)性和系統(tǒng)性的工作,要求風(fēng)險(xiǎn)管理者密切注意原有風(fēng)險(xiǎn)的變化,并隨時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn).
風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)步驟 對(duì)于現(xiàn)代企業(yè)來(lái)說(shuō),風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、預(yù)測(cè)和衡量、選擇有效的手段,以盡可能降低成本,有計(jì)劃地處理風(fēng)險(xiǎn),以獲得企業(yè)安全生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)保障。
這就要求企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,預(yù)測(cè)各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)資源及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成的消極影響,使生產(chǎn)能夠持續(xù)進(jìn)行??梢?jiàn),風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)的處理是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要步驟。
風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要環(huán)節(jié)。只有在全面了解各種風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,才能夠預(yù)測(cè)危險(xiǎn)可能造成的危害,從而選擇處理風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法很多,常見(jiàn)的方法有: 2.1.1◆生產(chǎn)流程分析法 生產(chǎn)流程分析法是對(duì)企業(yè)整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程進(jìn)行全面分析,對(duì)其中各個(gè)環(huán)節(jié)逐項(xiàng)分析可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn),找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。生產(chǎn)流程分析法可分為風(fēng)險(xiǎn)列舉法和流程圖法。
1.風(fēng)險(xiǎn)列舉法指風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根據(jù)本企業(yè)的生產(chǎn)流程,列舉出各個(gè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)的所有風(fēng)險(xiǎn)。 2.流程圖法指企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)將整個(gè)企業(yè)生產(chǎn)過(guò)程一切環(huán)節(jié)系統(tǒng)化、順序化,制成流程圖,從而便于發(fā)現(xiàn)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
2.1.2◆財(cái)務(wù)表格分析法 財(cái)務(wù)表格分析法是通過(guò)對(duì)企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、營(yíng)業(yè)報(bào)告書(shū)及其他有關(guān)資料進(jìn)行分析,從而識(shí)別和發(fā)現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)有的財(cái)產(chǎn)、責(zé)任等面臨的風(fēng)險(xiǎn)。 2.1.3保險(xiǎn)調(diào)查法 采用保險(xiǎn)調(diào)查法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以利用兩種形式: 通過(guò)保險(xiǎn)險(xiǎn)種一覽表,企業(yè)可以根據(jù)保險(xiǎn)公司或者專(zhuān)門(mén)保險(xiǎn)刊物的保險(xiǎn)險(xiǎn)種一覽表,選擇適合本企業(yè)需要的險(xiǎn)種。
這種方法僅僅對(duì)可保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,對(duì)不可保風(fēng)險(xiǎn)則無(wú)能為力。 委托保險(xiǎn)人或者保險(xiǎn)咨詢(xún)服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行調(diào)查設(shè)計(jì),找出各種財(cái)產(chǎn)和責(zé)任存在的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè) 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)實(shí)際上就是估算、衡量風(fēng)險(xiǎn),由風(fēng)險(xiǎn)管理人運(yùn)用科學(xué)的方法,對(duì)其掌握的統(tǒng)計(jì)資料、風(fēng)險(xiǎn)信息及風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)進(jìn)行系統(tǒng)分析和研究,進(jìn)而確定各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的頻度和強(qiáng)度,為選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)處理方法提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)一般包括以下兩個(gè)方面: 2.2.1預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的概率:通過(guò)資料積累和觀察,發(fā)現(xiàn)造成損失的規(guī)律性。
一個(gè)簡(jiǎn)單的例子:一個(gè)時(shí)期一萬(wàn)棟房屋中有十棟發(fā)生火災(zāi),則風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率是1/1000。由此對(duì)概率高的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重點(diǎn)防范。
2.2.2預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)度:假設(shè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,導(dǎo)致企業(yè)的直接損失和間接損失。對(duì)于容易造成直接損失并且損失規(guī)模和程度大的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)重點(diǎn)防范。
風(fēng)險(xiǎn)的處理 風(fēng)險(xiǎn)的處理常見(jiàn)的方法有: 2.3.1避免風(fēng)險(xiǎn):消極躲避風(fēng)險(xiǎn)。比如避免火災(zāi)可將房屋出售,避免航空事故可改用陸路運(yùn)輸?shù)取?/p>
因?yàn)榇嬖谝韵聠?wèn)題,所以一般不采用。 可能會(huì)帶來(lái)另外的風(fēng)險(xiǎn)。
比如航空運(yùn)輸改用陸路運(yùn)輸,雖然避免了航空事故,但是卻面臨著陸路運(yùn)輸工具事故的風(fēng)險(xiǎn)。 會(huì)影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
比如為避免生產(chǎn)事故而停止生產(chǎn),則企業(yè)的收益目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)。 2.3.2預(yù)防風(fēng)險(xiǎn):采取措施消除或者減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素。
例如為了防止水災(zāi)導(dǎo)致倉(cāng)庫(kù)進(jìn)水,采取增加防洪門(mén)、加高防洪堤等,可大大減少因水災(zāi)導(dǎo)致的損失。 2.3.3自保風(fēng)險(xiǎn):企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
途徑有: 小額損失納入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本,損失發(fā)生時(shí)用企業(yè)的收益補(bǔ)償。 針對(duì)發(fā)生的頻率和強(qiáng)度都大的風(fēng)險(xiǎn)建立意外損失基金,損失發(fā)生時(shí)用它補(bǔ)償。
帶來(lái)的問(wèn)題是擠占了企業(yè)的資金,降低了資金使用的效率。 對(duì)于較大的企業(yè),建立專(zhuān)業(yè)的自保公司。
2.3.4轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn):在危險(xiǎn)發(fā)生前,通過(guò)采取出售、轉(zhuǎn)讓、保險(xiǎn)等方法,將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。
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風(fēng)險(xiǎn)管理主要分為兩類(lèi):
經(jīng)營(yíng)管理型風(fēng)險(xiǎn)管理,主要研究政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)變革等所有企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)的管理。
保險(xiǎn)型風(fēng)險(xiǎn)管理,主要以可保風(fēng)險(xiǎn)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象,將保險(xiǎn)管理放在核心地位,將安全管理作為補(bǔ)充手段。
風(fēng)險(xiǎn)管理研究方法
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理研究的方法采用定性分析方法和定量分析方法。
定性分析方法是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查研究,做出邏輯判斷的過(guò)程。定量分析方法一般采用系統(tǒng)論方法,將若干相互作用、相互依賴(lài)的風(fēng)險(xiǎn)因素組成一個(gè)系統(tǒng),抽象成理論模型,運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)等數(shù)學(xué)工具定量計(jì)算出最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)管理方案的方法。
隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展中產(chǎn)業(yè)的細(xì)化和經(jīng)營(yíng)方式的多樣化、金融深化以及日新月異的技術(shù)創(chuàng)新,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)識(shí)別、計(jì)量和安排都必須要有相應(yīng)技術(shù)作為支持,僅僅借助經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷是無(wú)法勝任的。
在投資項(xiàng)目、前期評(píng)價(jià)、貸款定價(jià)、授信決策、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、資本計(jì)量、減值計(jì)提、績(jī)效考核、組合管理、貸后管理等方面,用依賴(lài)經(jīng)驗(yàn)的非標(biāo)準(zhǔn)化方式進(jìn)行,不僅難以兼顧風(fēng)險(xiǎn)偏好和決策,同時(shí)也大大影響了工作流程,資金效率、項(xiàng)目成本等指標(biāo)。
因此,就需要進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),全方位的了解和應(yīng)用投資項(xiàng)目分析體系,用正確的系統(tǒng)工具和分析方法,對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)價(jià)。
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1.風(fēng)險(xiǎn)概率和影響評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)概率評(píng)價(jià)研究每個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)將發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)價(jià)研究風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目工期、費(fèi)用、范圍或質(zhì)量目標(biāo)的可能影響,既包括威脅的消極影響,也包括機(jī)會(huì)的積極影響。
要給每個(gè)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)出概率和影響。可以采用與按照所熟悉的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)挑選出來(lái)的參與者進(jìn)行訪談或開(kāi)會(huì)的方式評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員也要包括進(jìn)來(lái),或許項(xiàng)目以外的專(zhuān)業(yè)人土也進(jìn)來(lái)。需要專(zhuān)家的意見(jiàn),因?yàn)榻M織歷史項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)中的風(fēng)險(xiǎn)信息可能寥寥無(wú)幾。由于與會(huì)者可能不具有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方面的任何經(jīng)驗(yàn),因此需要由經(jīng)驗(yàn)豐富的主持人引導(dǎo)討論過(guò)程。
在訪談或會(huì)議期間,每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)每個(gè)目標(biāo)的影響等級(jí)被評(píng)價(jià)出來(lái)。起說(shuō)明作用的細(xì)節(jié)內(nèi)容,包括確定概率和影響等級(jí)所依賴(lài)的假設(shè)等也被記載下來(lái)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系文件中的定義對(duì)風(fēng)險(xiǎn)概率和影響確定等級(jí)。有時(shí),概率和影響明顯很低的風(fēng)險(xiǎn)就不需要確定等級(jí),而是放在觀察清單中用于以后的監(jiān)測(cè)。
2.概率和影響矩陣
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)可以為進(jìn)一步的定量分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)給風(fēng)險(xiǎn)排出優(yōu)先排序。風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)是所評(píng)價(jià)出風(fēng)險(xiǎn)概率和影響確定的。每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的重要性,以及據(jù)此確定的關(guān)注優(yōu)先順序通常采用調(diào)查表或概率和影響矩陣(見(jiàn)表12-3)的形式得出。這種概率和影響矩陣規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)概率和影響的組合結(jié)果,它把風(fēng)險(xiǎn)分成低、中或高等級(jí)的分級(jí)。根據(jù)組織的偏好,可以使用描述性術(shù)語(yǔ)或使用數(shù)值表示。
組織應(yīng)確定哪些概率和影響的組合結(jié)果屬于高風(fēng)險(xiǎn)(紅色狀態(tài))、中等風(fēng)險(xiǎn)(黃色狀態(tài))或低風(fēng)險(xiǎn)(綠色狀態(tài))。在黑白兩色的矩陣中,這些狀態(tài)可以用不同的灰度表示,如表12-3所示,深灰區(qū)域(數(shù)值最大)代表高風(fēng)險(xiǎn);中灰區(qū)域(數(shù)值最小)代表低風(fēng)險(xiǎn),而淺灰區(qū)域(數(shù)值介于最大和最小值之間)代表中等程度風(fēng)險(xiǎn)。
3.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)價(jià)
要使定性風(fēng)險(xiǎn)分析可靠,就需要準(zhǔn)確和無(wú)偏的數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量分析是一種評(píng)價(jià)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有用的程度的一種技術(shù)。它包括檢查人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的了解程度,以及風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的精確性、質(zhì)量、可靠性和完整性。
使用準(zhǔn)確性低的數(shù)據(jù)得出的定性風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果對(duì)項(xiàng)目毫無(wú)用處。如果對(duì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量不滿(mǎn)意,可能有必要搜集質(zhì)量更好的數(shù)據(jù)。搜集風(fēng)險(xiǎn)信息往往有困難,并且消耗原定計(jì)劃不包括的時(shí)間和資源。
4.風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)
項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)可以按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源(利用風(fēng)險(xiǎn)分解矩陣)、受影響的項(xiàng)目部位(使用工作分解結(jié)構(gòu))、或其他分類(lèi)辦法(如項(xiàng)目階段)分類(lèi),從而確定最易受不確定性影響的項(xiàng)目中的領(lǐng)域。按照共同的根本原因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)可以制訂出有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
5.風(fēng)險(xiǎn)緊迫性評(píng)價(jià)
可以把近期需要采取應(yīng)對(duì)措施的風(fēng)險(xiǎn)視為更迫切的風(fēng)險(xiǎn)。顯示風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先權(quán)的指標(biāo)可以包括采取一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)征兆、預(yù)警信號(hào)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
介紹一下風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的五種方法,這些方法各有所長(zhǎng)、各有所重,針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別對(duì)象,可靈活運(yùn)用,或?qū)H∫环N,或幾種組合,主要應(yīng)考慮其有效性和員工的接受性,最終的目的是準(zhǔn)確地識(shí)別出所有可能的有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn),為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制提供可靠的依據(jù)。
1 現(xiàn)場(chǎng)觀察法:通過(guò)對(duì)工作環(huán)境的現(xiàn)場(chǎng)觀察,以查找現(xiàn)場(chǎng)隱患的方式發(fā)現(xiàn)存在的危險(xiǎn)源,適應(yīng)范圍較廣。優(yōu)點(diǎn):現(xiàn)場(chǎng)觀察法適用各場(chǎng)所及作業(yè)環(huán)節(jié);缺點(diǎn):①?gòu)氖卢F(xiàn)場(chǎng)觀察的人員,要求具有安全技術(shù)知識(shí)和掌握了完善的職業(yè)健康安全法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn);②不適應(yīng)于大面積的觀察。
2 安全檢查表法SCL:它是由一些對(duì)工藝過(guò)程、機(jī)械設(shè)備和作業(yè)情況熟悉并富有安全技術(shù)、安全管理經(jīng)驗(yàn)的人員,根據(jù)有關(guān)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、工藝、制度等事先對(duì)分析對(duì)象進(jìn)行詳盡分析和充分討論,列出檢查項(xiàng)目和檢查要點(diǎn)等內(nèi)容并編制成表。分析者依據(jù)現(xiàn)場(chǎng)觀察、閱讀系統(tǒng)文件、與操作人員交談、以及個(gè)人的理解,通過(guò)回答安全檢查表所列的問(wèn)題,發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)設(shè)計(jì)和操作等各個(gè)方面與標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)定不符的地方,記下差異。
優(yōu)點(diǎn):安全檢查表是定性分析的結(jié)果,是建立在原有的安全檢查基礎(chǔ)之上,簡(jiǎn)單易學(xué),容易掌握,尤其適用于崗位員工進(jìn)行危害因素辨識(shí),對(duì)其起到很好的提示作用,便于全面辨識(shí)危害因素。缺點(diǎn):檢查表約束限制了人們主管能動(dòng)性的發(fā)揮,對(duì)不在檢查表中反映的問(wèn)題,可能會(huì)被忽視,因此,采用該方法可能會(huì)漏掉以往未曾出現(xiàn)過(guò)的一些新的危害。
應(yīng)用范圍:安全檢查表一般適用于比較成熟(或傳統(tǒng))的行業(yè),領(lǐng)域的危害因素辨識(shí),且需要事先編制檢查表,以對(duì)照進(jìn)行辨識(shí)。安全檢查表法尤其適用于一線崗位員工進(jìn)行危害因素辨識(shí),如,作業(yè)活動(dòng)開(kāi)始前,或?qū)υO(shè)備設(shè)施的檢查等等。
只能對(duì)已經(jīng)有的或傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)對(duì)象、活動(dòng)進(jìn)行檢查,對(duì)新業(yè)務(wù)活動(dòng)、新行業(yè)領(lǐng)域的危害因素辨識(shí)不適用此法。危害因素辨識(shí)所使用的檢查表與安全檢查時(shí)所使用的檢查表并不完全一致,它們大致相同,但又各有側(cè)重,因此,不應(yīng)直接使用安全檢查表所用的檢查表進(jìn)行危害因素辨識(shí),應(yīng)在其基礎(chǔ)上進(jìn)行修改、補(bǔ)充,最好是重新編制。
3 預(yù)先危險(xiǎn)性分析法PHA:預(yù)先危險(xiǎn)性分析又稱(chēng)初步危險(xiǎn)性分析,是在進(jìn)行某項(xiàng)工程活動(dòng)(包括設(shè)計(jì)、施工、生產(chǎn)、維修等)之前,對(duì)系統(tǒng)存在的各種危險(xiǎn)因素(類(lèi)別、分布)、出現(xiàn)條件和事故可能造成的后果進(jìn)行宏觀、概略分析的系統(tǒng)安全分析方法。 優(yōu)點(diǎn):在最初構(gòu)思產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí),即可指出存在的主要危險(xiǎn),從一開(kāi)始便可采取措施排除、降低和控制它們,避免由于考慮不周造成損失。
在進(jìn)行龐大、復(fù)雜系統(tǒng)危害因素辨識(shí),可以首先通過(guò)預(yù)先危險(xiǎn)性分析,分析判斷系統(tǒng)主要危險(xiǎn)所在,從而有針對(duì)性地對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析。缺點(diǎn):易受分析人員主觀因素影響。
另外,預(yù)先危險(xiǎn)性分析一般都是概略性分析,只能提供初步信息,且精準(zhǔn)程度不高,復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)需在此基礎(chǔ)上,借助其他方法再做進(jìn)一步分析。PHA只能提供初步信息,不夠全面,也無(wú)法提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其最佳風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施方面的詳細(xì)信息。
應(yīng)用范圍:預(yù)先危險(xiǎn)性分析一般用于項(xiàng)目評(píng)價(jià)的初期,通過(guò)預(yù)先危險(xiǎn)性分析過(guò)濾一些風(fēng)險(xiǎn)性低的環(huán)節(jié)、區(qū)域,同時(shí),也為在其它風(fēng)險(xiǎn)性高的環(huán)節(jié)、區(qū)域,進(jìn)一步采用其它方法進(jìn)行深入的危害因素辨識(shí)創(chuàng)造了條件。適用于固有系統(tǒng)中采取新的方法,接觸新的物料、設(shè)備的危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)。
當(dāng)只希望進(jìn)行粗略的危險(xiǎn)和潛在事故情況分析時(shí),也可以用PHA對(duì)已建成的裝置進(jìn)行分析。4 工作危害分析法JHA:工作危害分析(JHA)又稱(chēng)工作安全分析(JSA)是目前歐美企業(yè)在安全管理中使用最普遍的一種作業(yè)。
安全分析與控制的管理工具,是為了識(shí)別和控制操作危害的預(yù)防性工作流程。通過(guò)對(duì)工作過(guò)程的逐步分析,找出其多余的、有危險(xiǎn)的工作步驟和工作設(shè)備/設(shè)施,制定控制和改進(jìn)措施,以達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)、減少和杜絕事故的目標(biāo)。
優(yōu)點(diǎn):該方法簡(jiǎn)單明了,通俗易懂,尤其是目前已開(kāi)發(fā)JSA/JHA方法標(biāo)準(zhǔn),可操作性強(qiáng),便于實(shí)施。使作業(yè)人員更加清楚地認(rèn)識(shí)到作業(yè)過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn),使預(yù)防措施更有針對(duì)性、可操作性。
缺點(diǎn):該方法在危害因素辨識(shí)方面并無(wú)太多優(yōu)勢(shì),它并不是推薦用于危害因素辨識(shí)的專(zhuān)門(mén)方法,但由于其簡(jiǎn)單明了、可操作,一般用于非常規(guī)作業(yè)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。應(yīng)用范圍:工作危害分析一般應(yīng)用于一些作業(yè)活動(dòng),如對(duì)新的作業(yè)、非常規(guī)(臨時(shí))的風(fēng)險(xiǎn)管理(當(dāng)然,包括危害因素辨識(shí)),或者在評(píng)估現(xiàn)有的作業(yè),改變現(xiàn)有的作業(yè)時(shí),開(kāi)展工作危害分析。
工作危害分析不適用于對(duì)連續(xù)性工藝流程以及設(shè)備、設(shè)施等方面的危害因素辨識(shí)。5 故障類(lèi)型及影響分析法FMEA:故障類(lèi)型和影響分析就是在產(chǎn)品設(shè)計(jì)過(guò)程中,通過(guò)對(duì)產(chǎn)品各組成單元潛在的各種故障類(lèi)型及其對(duì)產(chǎn)品功能的影響進(jìn)行分析。
并把每一個(gè)故障按它的嚴(yán)重程度予以分類(lèi),提出可以采取的預(yù)防、改進(jìn)措施,以提高是將工作系統(tǒng)分別分割為子系統(tǒng)、設(shè)備或原件,逐個(gè)分析各自可能發(fā)生的故障類(lèi)型及產(chǎn)生的影響,以便采取相應(yīng)的防治措施,提高系統(tǒng)的安全性。優(yōu)點(diǎn):系統(tǒng)化表述工具;創(chuàng)造了詳細(xì)的可審核的危害因素辨識(shí)過(guò)程;適用性較廣,廣泛適用于人力、設(shè)備和系。
1. 避免風(fēng)險(xiǎn):
消極躲避風(fēng)險(xiǎn)。比如避免火災(zāi)可將房屋出售,避免航空事故可改用陸路運(yùn)輸?shù)?。因?yàn)榇嬖谝韵聠?wèn)題,所以一般不采用。
可能會(huì)帶來(lái)另外的風(fēng)險(xiǎn)。比如航空運(yùn)輸改用陸路運(yùn)輸,雖然避免了航空事故,但是卻面臨著陸路運(yùn)輸工具事故的風(fēng)險(xiǎn)。
會(huì)影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。比如為避免生產(chǎn)事故而停止生產(chǎn),則企業(yè)的收益目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)。
2. 預(yù)防風(fēng)險(xiǎn):采取措施消除或者減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素。例如為了防止水災(zāi)導(dǎo)致倉(cāng)庫(kù)進(jìn)水,采取增加防洪門(mén)、加高防洪堤等,可大大減少因水災(zāi)導(dǎo)致的損失。
3. 自保風(fēng)險(xiǎn):
企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。途徑有:
小額損失納入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本,損失發(fā)生時(shí)用企業(yè)的收益補(bǔ)償。
針對(duì)發(fā)生的頻率和強(qiáng)度都大的風(fēng)險(xiǎn)建立意外損失基金,損失發(fā)生時(shí)用它補(bǔ)償。帶來(lái)的問(wèn)題是擠占了企業(yè)的資金,降低了資金使用的效率。
對(duì)于較大的企業(yè),建立專(zhuān)業(yè)的自保公司。
4. 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn):在危險(xiǎn)發(fā)生前,通過(guò)采取出售、轉(zhuǎn)讓、保險(xiǎn)等方法,將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。
(一)風(fēng)險(xiǎn)解析法(RBS Risk Breakdown Structure) (二)專(zhuān)家調(diào)查法 概念: 注意:采用專(zhuān)家調(diào)查法時(shí),專(zhuān)家應(yīng)有合理的規(guī)模,人數(shù)一般應(yīng)在10-20位左右。
專(zhuān)家的人數(shù)取決于項(xiàng)目的特點(diǎn)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)而定,沒(méi)有絕對(duì)規(guī)定。 1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別調(diào)查表 2.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)照檢查表 適用范圍: (1)當(dāng)有豐富的經(jīng)驗(yàn)和充分的專(zhuān)業(yè)技能時(shí),項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別相對(duì)簡(jiǎn)單,并可以取得良好的效果。
(2)對(duì)照檢查表的設(shè)計(jì)和確定是建立在眾多類(lèi)似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上的,需要大量類(lèi)似項(xiàng)目的數(shù)據(jù)。而對(duì)于新的項(xiàng)目或完全不同環(huán)境下的項(xiàng)目,則難以適應(yīng)。
3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表 注意:說(shuō)明中應(yīng)對(duì)程度判定的理由進(jìn)行描述,并盡可能明確最悲觀值(或最悲觀情況)及其發(fā)生的可能性。 (三)風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì) 1.客觀概率估計(jì) 客觀概率估計(jì)法最大的缺點(diǎn)是需要足夠的信息,但通常是不可得的。
注意:客觀概率只能用于完全可重復(fù)事件,因而并不適用于大部分現(xiàn)實(shí)事件。 2.主觀概率估計(jì) 主觀概率: 主觀概率估計(jì): 注意:當(dāng)有效統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不足或是不可能進(jìn)行試驗(yàn)時(shí),主觀概率是唯一選擇。
主觀概率專(zhuān)家估計(jì)的具體步驟: 3.風(fēng)險(xiǎn)概率分布 (1)離散型概率分布。 (2)連續(xù)型概率分布:。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法:
現(xiàn)在使用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法,可以分為宏觀領(lǐng)域中的決策分析(可行性分析、投入產(chǎn)出分析等)和微觀領(lǐng)域的具體分析(資產(chǎn)負(fù)債分析、損失清單分析等)。下面介紹幾種主要方法:
生產(chǎn)流程分析法
生產(chǎn)流程分析法,又稱(chēng)流程圖法。生產(chǎn)流程又叫工藝流程或加工流程,是指在生產(chǎn)工藝中,從原料投入到成品產(chǎn)出,通過(guò)一定的設(shè)備按順序連續(xù)地進(jìn)行加工的過(guò)程。該種方法強(qiáng)調(diào)根據(jù)不同的流程,對(duì)每一階段和環(huán)節(jié),逐個(gè)進(jìn)行調(diào)查分析,找出風(fēng)險(xiǎn)存在的原因。
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