合規(guī)(古代關于合規(guī)的故事)
1.古代關于合規(guī)的故事
1.諸葛亮揮淚斬馬謖。
蜀后主建興六年（公元228年），諸葛亮出兵北伐曹魏。馬謖主動請纓，立下軍令狀，表示如果不能完成任務，愿依軍法治罪。
然后，就帶兵去占領軍事要塞街亭。但馬謖剛愎自用、自作主張地將大軍部署在遠離水源的街亭山上。
曹魏名將張合揮兵切斷水源，掐斷糧道，將馬謖部隊圍困于山上，然后縱火燒山。蜀軍饑渴難忍，軍心渙散，不戰(zhàn)自亂。
馬謖被司馬懿奪了街亭，導致諸葛亮最有希望取勝的一次北伐完全失敗。班師回朝后，諸葛亮為明軍紀，將馬謖問斬。
而馬謖素來是諸葛亮看重的人才，在南征孟獲時出了很多有用的計策，并且兩人私交甚好，所以行刑時諸葛亮淚如雨下。之后諸葛亮上表要求降職處分自己，也承擔了部分北伐失敗的責任。
2.曾子殺豬。一個晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完畢，換上一身干凈整潔的藍布新衣，準備去集市買一些東西。
她出了家門沒走多遠，兒子就哭喊著從身后攆了上來，吵著鬧著要跟著去。孩子不大，集市離家又遠，帶著他很不方便。
因此曾子的妻子對兒子說：“你回去在家等著，我買了東西一會兒就回來。你不是愛吃醬汁燒的蹄子、豬腸燉的湯嗎？我回來以后殺了豬就給你做?！?/p>
這話倒也靈驗。她兒子一聽，立即安靜下來，乖乖地望著媽媽一個人遠去。
曾子的妻子從集市回來時，還沒跨進家門就聽見院子里捉豬的聲音。她進門一看，原來是曾子正準備殺豬給兒子做好吃的東西。
她急忙上前攔住丈夫，說道：“家里只養(yǎng)了這幾頭豬，都是逢年過節(jié)時才殺的。你怎么拿我哄孩子的話當真呢？” 曾子說：“在小孩面前是不能撒謊的。
他們年幼無知，經常從父母那里學習知識，聽取教誨。如果我們現在說一些欺騙他的話，等于是教他今后去欺騙別人。
雖然做母親的一時能哄得過孩子，但是過后他知道受了騙，就不會再相信媽媽的話。這樣一來，你就很難再教育好自己的孩子了?！?/p>
曾子的妻子覺得丈夫的話很有道理，于是心悅誠服地幫助曾子殺豬去毛、剔骨切肉。沒過多久，曾子的妻子就為兒子做好了一頓豐盛的晚餐。
3.曹操割發(fā)代首。三國時期， 曹操發(fā)兵宛城時規(guī)定：“大小將校，凡過麥田，但有踐踏者，并皆斬首?！?/p>
于是，騎馬的士卒都下馬，仔細地扶麥而過?？墒?，曹操的馬卻因受驚而踐踏了麥田。
他很嚴肅地讓執(zhí)法的官員為自己定罪。執(zhí)法官對照《 春秋》上的道理，認為不能處罰擔任尊貴職務的人。
曹操認為，自己制定法令，自己卻違反，怎么取信于軍？即使我是全軍統(tǒng)帥，也應受到一定處罰。他拿起劍割發(fā)，傳示三軍：“丞相踏麥，本當斬首號令，今割發(fā)以代?！?/p>
現在的人覺得剪頭發(fā)是件很平常的事。可是，古人認為，頭發(fā)是從父母那里繼承的，隨便割掉不僅大逆不道，而且是不孝的表現。
曹操作為封建社會的政治家，能夠割發(fā)代首，嚴于律己，實屬難能可貴。4.商鞅立法。
春秋戰(zhàn)國時，秦國的商鞅在秦孝公的支持下主持變法。當時處于戰(zhàn)爭頻繁、人心惶惶之際，為了樹立威信，推進改革，商鞅下令在都城南門外立一根三丈長的木頭，并當眾許下諾言：誰能把這根木頭搬到北門，賞金十兩。
圍觀的人不相信如此輕而易舉的事能得到如此高的賞賜，結果沒人肯出手一試。于是，商鞅將賞金提高到50金。
重賞之下必有勇夫，終于有人站起將木頭扛到了北門。商鞅立即賞了他五十金。
商鞅這一舉動，在百姓心中樹立起了威信，而商鞅接下來的變法就很快在秦國推廣開了。新法使秦國漸漸強盛，最終統(tǒng)一了中國。
5.法當有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦歷經高宗、武后兩朝。
他做大理丞時，清理大量疑難積案，一年中判處有罪或無罪釋放的多至一萬七千人，沒有一個認為冤屈再要求申訴的。有個武衛(wèi)大將軍叫權善才的，因為誤砍了太宗昭陵上的柏樹，仁杰上奏罪該免職，高宗認為太輕了，叫馬上把他處死。
仁杰又上奏說此人罪不當死。高宗生氣了，板著臉說：“此人斫昭陵上的樹，是陷我于不孝，必須殺掉！” 旁邊的人示意仁杰趕快走開，仁杰不理睬，說：“我聽說違背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以來都要蒙受災難。
但是我不以為是這樣。如果處在桀紂時期，那就要蒙難了，但處在堯舜時期，就不會。
臣等現在正處在堯舜時期，不怕還有像比干被殺那樣的事情。陛下制定法律，公之于眾，無論徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小輕重來判處，哪有所犯并非死罪，就叫判處死刑的？刑法既無常規(guī)，教萬民何所措其手足？陛下一定要變通法律，就從今天開始吧。
古人說，假如偷了長陵的一把土就把那人殺了，這怎么能是一個好皇帝？現在陛下為了昭陵的一株柏樹殺掉一位將軍。那千年以后，人們將把陛下看成是什么樣的皇帝。
這就是臣之所以不敢聽陛下的命令殺權善才，以陷陛下于無道?。 备咦诘膽B(tài)度緩和一些了，權善才因此得以免死。
2.合規(guī)的合規(guī)
近些年， “ 依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經常使用。但是，許多人對“ 合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規(guī)”理解為銀行及其分支機構的經營管理行為必須符合銀行總行制定的規(guī)章制度；有的將“ 合規(guī)”簡單地理解為就是符合規(guī)定， 不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然，這些理解與國際銀行業(yè)對“ 合規(guī)” 的理解是不一致的?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對合規(guī)的含義也進行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致?！迸c銀行經營業(yè)務相關的法律、規(guī)則及標準，包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進行融資活動的相關規(guī)定、涉及銀行經營的準則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數據保護以及消費者信貸等方面的規(guī)定此外， 依據監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標準還可延伸至銀行經營范圍之外的法律、規(guī)則及準則，如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。法律、規(guī)則及準則可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準則、市場公約，行業(yè)協會制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內部員工的內部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應包括更廣義上的誠實廉正和公平交易的行為準則。
3.“言語,行動有條理或合規(guī)距,有時也比喻做事死板,不懂得靈活掌握
這個成語是循規(guī)蹈矩。
1、拼音：xúnguīdǎojǔ
2、釋義：原指遵守規(guī)矩，不敢違反。現也指拘守舊準則，不敢稍做變動。
3、出處：宋·朱熹《答方賓王書》：“循涂守轍，猶言循規(guī)蹈矩云爾?！?/p>
4、造句：
(1)創(chuàng)業(yè)之中，如果總是循規(guī)蹈矩，沒有創(chuàng)新是不行的。
(2)如果不搞市場競爭，只是循規(guī)蹈矩，我們國家就無法強大起來。
(3)一般地說，循規(guī)蹈矩，照章辦事，總會風險小些。
5、近義詞：因循守舊、規(guī)行矩步、墨守成規(guī)、規(guī)行矩止、按部就班。
6、反義詞：放浪形骸、倜儻不羈、放蕩不羈、胡作非為、隨心所欲。
4.合規(guī)的合規(guī)管理是怎樣的
根據《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中的定義，合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。
合規(guī)管理是企業(yè)“內部的一項核心風險管理活動”。合規(guī)管理部門有廣義和狹義之分， 廣義上的合規(guī)管理部門整個銀行系統(tǒng)負有履行合規(guī)管理職責 的業(yè)務條線與分支機構的統(tǒng)稱。
狹義的合規(guī)管理部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門。合規(guī)風險管理是全行上下的共同責任， 不是單純由合規(guī)管理部門自身獨自履行。
合規(guī)管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規(guī)風險。合規(guī)管理部門應根據合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險， 按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。
合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面是相互協作。合規(guī)管理職能與內部審計職能分離， 合規(guī)管理職能的履行情況受到內部審計部門定期的獨立評價。
內部審計部門負責商業(yè)銀行各項經營活動的合規(guī)性審計。內部審計方案包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價， 內部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。
5.合規(guī)的合規(guī)管理是什么
第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經營理念。
要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設是經營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風險于無形。
合規(guī)管理和合規(guī)文化建設是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發(fā)展觀，實現農信社新一輪發(fā)展目標的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準，努力培育員工的合規(guī)意識，在全行上下推行"合規(guī)人人有責"、"主動合規(guī)"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等合規(guī)理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。
第二、建立健全合規(guī)管理組織機制。 一定要充分認識設立合規(guī)部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設。
合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強的專業(yè)素質，又要具有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應的技術資格和業(yè)務能力的人員充實到合規(guī)經營管理隊伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質的專業(yè)化隊伍。 合規(guī)管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務部門的關系：業(yè)務部門實施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為銀行內部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要渠道，將監(jiān)管規(guī)則、風險提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務部門或其他后臺支持部門，各個業(yè)務部門主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風險信息或風險點，并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要通過提供建設性意見，幫助業(yè)務部門管理好合規(guī)風險，為銀行業(yè)務與產品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務創(chuàng)新帶來的法律風險。
第三、制訂一套具有較強執(zhí)行力的好制度。 長期以來，內部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學的合規(guī)風險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。
合規(guī)經營呼喚科學合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規(guī)章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，規(guī)章制度不應該是多年一成不變的，在制定規(guī)章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。
在業(yè)務規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預估，在源頭上解決合規(guī)風險管理的制度基礎。必須改變一直以來沿用行政機構規(guī)章制度的制定方式，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務經營的相關操作標準，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個崗位人員使用的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序，規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。
通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標準、處處都有嚴格的合規(guī)經營紀律約束，使依法合規(guī)經營成為全行員工的自覺行為。 第四、強化員工的合規(guī)培訓。
高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位，應通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準則、合規(guī)政策、合規(guī)意識和合規(guī)職責等字面要求及其精神實質，貫穿于業(yè)務政策、行為手冊和操作程序中。
按照全員參與的原則，開展針對合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。對合規(guī)管理人員要加強新法律法規(guī)的培訓和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應有的專業(yè)素養(yǎng)；對其他員工負責提供關于操作執(zhí)行中相關的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準則的培訓，包括新入社人員的合規(guī)培訓和測試。
